Surveillance dans le domaine des FinTech

La SFMA surveille les institutions dans le domaine des FinTech d'une manière axée sur les risques et sur des principes. Les cabinets d'audit externes jouent un rôle important à cet égard.

Les établissements disposant d'une autorisation FinTech (personnes au sens de l'art. 1 b BA ) ou d'une autorisation en tant que système de négoce DLT sont soumis à la surveillance de la SFMA. Le respect continu des exigences d'autorisation est ici essentiel.

Contrôle continu

Le système de contrôle de la SFMA fait une distinction entre le contrôle direct, dans le cadre duquel la SFMA effectue elle-même le travail de surveillance, et le contrôle indirect, dans le cadre duquel la SFMA désigne un cabinet d'audit réglementaire pour étendre sa portée. Pour ce faire, la SFMA s'appuie sur le travail de sociétés de révision agréées par l'Autorité fédérale de surveillance de la révision. Les cabinets d'audit sont régulièrement sollicités par les établissements surveillés pour réaliser des audits réglementaires. La SFMA dispose de divers instruments de contrôle, qu'elle applique elle-même en partie sur place. De plus, la SFMA peut collecter des données à condition qu'une approche basée sur les besoins soit garantie.