Licences, supervision, mise en œuvre, réglementation
La SFMA surveille le marché financier en délivrant des agréments et en surveillant en permanence les titulaires d'agréments; elle met également en œuvre des mesures et, le cas échéant, utilise des moyens d'exécution en cas de violation de la loi. Lorsqu'elle y est autorisée, la SFMA édicte ses propres réglementations.
- Loi sur la surveillance des marchés financiers
La SFMA surveille le marché financier en Suisse conformément à la loi sur la surveillance des marchés financiers et à d'autres lois sur les marchés financiers pour chaque secteur spécifique du secteur concerné.
Autorisation
Une licence SFMA autorise les personnes physiques et morales à se livrer à des activités sur les marchés financiers. La législation sur les marchés financiers fixe différents niveaux d'exigences strictes pour les différentes formes d'agrément; celles-ci vont de l'agrément avec surveillance prudentielle intensive au simple enregistrement sans surveillance continue ultérieure de la SFMA.
Surveillance
Les banques agréées, les établissements financiers, les compagnies d'assurance, les placements collectifs de capitaux ainsi que leurs gestionnaires de fortune et directions de fonds sont soumis à une surveillance prudentielle; en d’autres termes, ils font l’objet d’un suivi global et continu selon une approche basée sur les risques. Le mandat de la SFMA est de protéger les créanciers, les investisseurs et les assurés contre les conséquences d’une insolvabilité d’une entreprise, de pratiques commerciales déloyales ou d’une inégalité de traitement. Dans le même temps, la SFMA a pour mission de veiller au fonctionnement efficace des marchés financiers.
Mise en œuvre
Si la SFMA découvre des preuves d'une violation de la législation en matière de surveillance, elle enquêtera et prendra toutes les mesures nécessaires pour rétablir le respect de la loi. Si nécessaire, la SFMA utilisera tous les moyens d'application disponibles en vertu du droit administratif pour mettre en œuvre la législation en matière de surveillance.
Réglementation
La SFMA s'engage en faveur d'une réglementation fondée sur des principes et compatible au niveau international. La SFMA ne réglemente que lorsque cela est requis et expressément prévu par la législation, par exemple en ce qui concerne des détails techniques de bas niveau ou des circonstances particulièrement dynamiques.