Bureaux de représentation d'institutions financières établies à l'étranger selon la LFin
Les bureaux de représentation des institutions financières établies à l'étranger doivent remplir des conditions spécifiques avant que la SFMA n'accorde une autorisation.
Un bureau de représentation est généralement utilisé pour représenter une institution financière étrangère en Suisse, entretenir des contacts, fournir des informations et accompagner l'acquisition de clients sans exercer l'intégralité de l'activité réglementée d'une succursale suisse. L'exigence d'autorisation permet de garantir que ces bureaux sont transparents, correctement contrôlés et liés à une institution étrangère surveillée.
Conditions d'autorisation
Le demandeur doit décrire l'institution étrangère, la représentation suisse, les activités prévues, le personnel, les lignes hiérarchiques et les contrôles. La SFMA prend en compte la supervision dans le pays d'origine de l'institution étrangère, la réputation et les qualifications des personnes responsables et si le bureau restera dans le champ d'activité autorisé.
La candidature doit indiquer clairement quelles prestations sont fournies par l'institution étrangère et quelles activités sont exercées localement en Suisse. Si la présence suisse doit négocier des contrats, gérer les actifs des clients, fournir des services réglementés ou prendre des engagements contraignants, une autre catégorie d'autorisation peut être pertinente.
La SFMA examine également si l'établissement étranger est soumis à une surveillance adéquate à l'étranger et si une coopération avec l'autorité étrangère est possible. Le bureau de représentation suisse devrait être intégré dans le cadre de contrôle de l'institution tout en restant en mesure de se conformer aux exigences suisses.
Envoi des candidatures
Les candidatures doivent inclure les documents d'entreprise, une description du groupe, la preuve de l'autorisation à l'étranger, des informations sur le bureau suisse, le règlement intérieur et les personnes qui dirigeront l'activité locale. Les documents doivent clairement distinguer l'activité représentative des activités qui nécessiteraient une autorisation suisse différente.
Les candidats doivent inclure des organigrammes, des descriptions de poste, des projets de procédures locales, des procurations, des modalités d'externalisation et des explications sur la manière dont les dossiers seront conservés. Lorsque les documents sont publiés dans une autre langue, des traductions certifiées ou fiables peuvent être nécessaires pour étayer l'examen.
Durée de la procédure
La durée de la procédure dépend de l'exhaustivité du dossier et de la complexité de la structure. Des questions sur la supervision étrangère, la gouvernance de groupe ou des modèles économiques peu clairs peuvent étendre l’examen. Les candidats doivent donc préparer un dossier complet avant de le soumettre.
Informations et formulaires
Les candidats doivent utiliser les directives et les formulaires actuels mis à disposition par l'autorité et doivent contacter l'équipe compétente si l'activité prévue soulève des questions sur la catégorie de licence applicable. Une fois agréés, les bureaux de représentation doivent tenir l'autorité informée des changements importants dans leur organisation, leur direction, leur appartenance à un groupe ou leurs activités en Suisse.
Distinction banque étrangère
Cette page distingue les bureaux de représentation des institutions financières en vertu de la loi sur les institutions financières des bureaux de représentation des banques étrangères, qui sont adressés via la zone d'autorisation des banques et des sociétés de titres. Les candidats doivent donc vérifier la base juridique avant de monter un dossier. Une même présence suisse peut donner lieu à un parcours d'autorisation différent selon l'établissement étranger et les activités prévues localement.
Formulaires et déclarations
La section Informations et formulaires comprend un formulaire de demande d'agrément pour les bureaux de représentation d'institutions financières étrangères au sens de la LFin, un formulaire approprié pour les personnes responsables, ainsi que des déclarations concernant les procédures en cours ou conclues, les participations qualifiées et autres mandats. Ces documents permettent à l'autorité d'évaluer la gouvernance, la propriété, la réputation et les conflits éventuels.
La page source identifie également l'adresse du contact de gestion des actifs pour les questions sur la procédure. Les candidats doivent utiliser cette voie de contact pour les questions de procédure et doivent préparer une candidature complète avant de la soumettre via la plateforme appropriée.
Attentes de la procédure
La période d'examen dépend fortement de la question de savoir si le dossier est complet et si l'établissement étranger, la supervision du pays d'origine et les activités locales sont clairs. L'ambiguïté quant à savoir si le bureau suisse est simplement représentatif ou mènera des activités réglementées peut retarder la procédure. Les candidats doivent donc définir précisément le périmètre local, y compris le contact client, le marketing, la négociation des contrats, les lignes hiérarchiques et la tenue des registres.