Surveillance des organismes d'autoréglementation

La SFMA supervise les organismes d'autorégulation (OAR) reconnus dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La SFMA classe les OAR dans différentes catégories de risque en fonction de leur nombre d'adhérents, de leur structure, de leur organisation et de leur politique de surveillance.

Les organismes d'autorégulation doivent être reconnus par la SFMA pour leurs activités dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les OAR sont surveillés à partir de la date à laquelle ils sont reconnus. La SFMA contrôle activement et directement si les OAR respectent les règles en matière de blanchiment d'argent. Les OAR de la catégorie de surveillance 6 ne sont cependant pas soumis à une surveillance prudentielle.

Analyse et catégorisation annuelles des risques

Une fois par an, la SFMA effectue une analyse et une catégorisation des risques pour les OAR, en examinant en particulier leur composition, leur politique en matière d'activité, de risque et de surveillance ainsi que leur organisation. La catégorie de risque à laquelle un OAR est affecté détermine l'intensité et la fréquence des outils de surveillance utilisés par la SFMA dans chaque cas.

Outils de surveillance

Les outils de surveillance comprennent des examens de surveillance périodiques sur place, des consultations bilatérales régulières en matière de surveillance et l'analyse des rapports annuels d'un OAR. Une fois par an ou tous les deux ans, selon leur catégorie de risque, tous les OAR reçoivent des lettres d'évaluation détaillant les points faibles et indiquant les domaines dans lesquels des actions sont nécessaires. En outre, la SFMA organise des réunions avec tous les OAR comme forum pour discuter des défis généraux liés à la mise en œuvre opérationnelle de la LBA.