Organismes d'autoréglementation (OAR)
Les intermédiaires financiers soumis à des obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent peuvent être tenus d'adhérer à un organisme d'autorégulation reconnu. Les OAR aident à mettre en œuvre et à contrôler le respect du cadre de lutte contre le blanchiment d'argent.
L'autorégulation est utilisée dans le système suisse de lutte contre le blanchiment d'argent pour surveiller certains intermédiaires financiers en dehors de la surveillance prudentielle directe. Un OAR fixe des règles pour ses membres, vérifie leur respect, fournit des conseils et prend des mesures lorsque les membres manquent à leurs obligations.
Reconnaissance en tant qu'OAR
Une organisation cherchant à être reconnue doit démontrer qu'elle dispose de règles appropriées, d'une gouvernance indépendante, de ressources adéquates, d'un personnel qualifié et de procédures efficaces d'admission, de supervision, d'enquête et de sanction. La SFMA évalue si l'organisation peut remplir son rôle de manière fiable et sans conflits qui pourraient nuire à la supervision.
Les OAR reconnus doivent continuer à remplir les conditions de reconnaissance. Ils doivent mettre à jour leurs règlements lorsque le cadre juridique change, superviser leurs membres de manière cohérente et informer l'autorité sur les questions importantes.
Le dossier de reconnaissance doit expliquer comment l'organisation identifie les risques liés aux membres, effectue des examens, traite les cas suspects, forme le personnel et prend des décisions de sanctions. Il doit également montrer comment l'indépendance est protégée lorsque les membres participent à la gouvernance de l'organisation.
Règlement SRO
Les réglementations des OAR traduisent les obligations légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent en règles pratiques pour les membres. Ils couvrent des sujets tels que l'identification des clients, la clarification des bénéficiaires effectifs, la surveillance basée sur les risques, les obligations de reporting, la documentation et la formation. Les règlements doivent être approuvés et maintenus alignés sur la loi.
La supervision des membres doit être proportionnelle aux risques présentés par l'activité, la clientèle, la géographie et les modèles de transactions. Lorsque des lacunes sont identifiées, l'OAR doit exiger des mesures correctives, surveiller l'achèvement et prendre des mesures disciplinaires si nécessaire. Des problèmes graves peuvent également devoir être signalés aux autorités compétentes.
Chèques membres
Les recherches de membres publics d'OAR aident les utilisateurs à vérifier si un intermédiaire financier appartient à une organisation reconnue. Un résultat de recherche ne remplace pas la diligence raisonnable légale ou contractuelle, mais constitue un point de départ utile pour confirmer le statut réglementaire.
Listes publiques et recherche de membres
La page source pointe vers une recherche de membres et vers des listes d'organismes d'autoréglementation reconnus sous forme de feuille de calcul et de PDF. Ces ressources aident les utilisateurs à vérifier si un intermédiaire financier appartient à un OAR reconnu et si une organisation elle-même est reconnue. La recherche de membres est une vérification de statut utile, mais elle ne remplace pas une évaluation juridique complète du modèle commercial d'un intermédiaire financier.
Documentation de reconnaissance
Les formulaires de modification et de déclaration d'OAR font partie du cadre de reconnaissance. Les personnes responsables et les propriétaires peuvent être amenés à divulguer des procédures en cours ou terminées, des participations qualifiées dans des entreprises du secteur financier et d'autres mandats ou relations de travail. Ces divulgations aident à identifier les problèmes d'indépendance, de réputation et de conflit d'intérêts.
Responsabilités continues
Les OAR reconnus doivent surveiller leurs membres conformément aux règles anti-blanchiment d'argent. Leurs réglementations doivent couvrir l'admission, la classification des risques, les audits, les mesures correctives, les sanctions, les rapports et la formation. Lorsque la législation ou les attentes en matière de surveillance changent, l'OAR doit mettre à jour ses règles et les appliquer de manière cohérente à ses membres.
La coordination avec l'Office suisse de communication sur le blanchiment d'argent et la connaissance des orientations sectorielles sont pertinentes, car la surveillance en matière de lutte contre le blanchiment d'argent dépend souvent de la reconnaissance en temps opportun des activités suspectes et de processus de déclaration clairs.