Surveillance des organismes de contrôle
SFMA autorise et supervise les organismes de surveillance (SO). Les SO sont responsables de la supervision continue des gestionnaires de portefeuille et des fiduciaires indépendants.
Les organismes de surveillance doivent continuer à satisfaire aux exigences d'agrément qui s'appliquent à l'indépendance, à l'aptitude et à la bonne conduite des affaires, à l'organisation, à la gouvernance, aux qualifications du personnel et aux ressources disponibles. Ils doivent également satisfaire à des exigences financières minimales, et la SFMA examine et approuve les changements importants dans les circonstances pertinentes pour l'autorisation.
Supervision axée sur les risques
La SFMA supervise les organismes de surveillance en utilisant une approche basée sur les risques. Il vérifie si les organisations surveillent correctement les gestionnaires de portefeuille et les fiduciaires et si les exigences légales sont respectées. L'analyse annuelle des risques examine les activités de l'organisation, le profil de risque, la politique de surveillance, la gouvernance, le système d'audit, le personnel et les ressources financières, et détermine les outils de surveillance que la SFMA utilise et l'intensité avec laquelle ils sont appliqués.
Instruments de surveillance
La SFMA a recours à des contrôles de surveillance sur place, à des discussions bilatérales régulières en matière de surveillance et à l'analyse des rapports annuels des organisations. Chaque année, les organismes de contrôle reçoivent également un rapport d'évaluation identifiant les faiblesses et les domaines dans lesquels des mesures supplémentaires sont nécessaires.
Préparer la surveillance
Les institutions surveillées doivent tenir à jour leurs politiques, dossiers, rapports, documents de gouvernance et preuves de contrôles. Lorsque des changements ou des incidents importants se produisent, ils doivent évaluer rapidement leurs obligations de notification et maintenir une piste d'audit claire pour le contrôle de surveillance.