Organismi di autoregolamentazione (OAD)
Gli intermediari finanziari soggetti agli obblighi antiriciclaggio possono essere tenuti ad aderire ad un organismo di autoregolamentazione riconosciuto. Gli SRO aiutano a implementare e monitorare la conformità con il quadro antiriciclaggio.
L'autoregolamentazione viene utilizzata nel sistema antiriciclaggio svizzero per vigilare su determinati intermediari finanziari al di fuori della vigilanza prudenziale diretta. Un SRO stabilisce regole per i suoi membri, verifica la conformità, fornisce indicazioni e adotta misure quando i membri violano i loro obblighi.
Riconoscimento come OAD
Un'organizzazione che richiede il riconoscimento deve dimostrare di possedere regole adeguate, governance indipendente, risorse adeguate, personale qualificato e procedure efficaci per l'ammissione, la supervisione, le indagini e le sanzioni. La SFMA valuta se l'organizzazione può svolgere il proprio ruolo in modo affidabile e senza conflitti che potrebbero compromettere la supervisione.
Gli OAD riconosciuti devono continuare a soddisfare le condizioni di riconoscimento. Devono aggiornare i propri regolamenti quando il quadro giuridico cambia, supervisionare i propri membri in modo coerente e informare l'autorità su questioni significative.
Il file di riconoscimento dovrebbe spiegare in che modo l'organizzazione identifica i rischi per i membri, conduce revisioni, gestisce i casi sospetti, forma il personale e prende decisioni in materia di sanzioni. Dovrebbe inoltre mostrare come viene tutelata l'indipendenza quando i membri partecipano alla governance dell'organizzazione.
Regolamenti SRO
Le normative SRO traducono gli obblighi statutari antiriciclaggio in regole pratiche per i membri. Riguardano argomenti quali l'identificazione del cliente, i chiarimenti sul titolare effettivo, il monitoraggio basato sul rischio, gli obblighi di rendicontazione, la documentazione e la formazione. I regolamenti devono essere approvati e mantenuti allineati alla legge.
La supervisione dei membri dovrebbe essere proporzionata ai rischi presentati dall'attività, dalla base di clienti, dalla geografia e dai modelli di transazione. Laddove vengano identificate carenze, l'SRO dovrebbe richiedere la correzione, monitorare il completamento e intraprendere azioni disciplinari ove necessario. Potrebbe anche essere necessario segnalare questioni gravi alle autorità competenti.
Controlli dei membri
Le ricerche dei membri OAD pubblici aiutano gli utenti a verificare se un intermediario finanziario appartiene a un organismo riconosciuto. Un risultato di ricerca non sostituisce la due diligence legale o contrattuale, ma è un utile punto di partenza per confermare lo stato normativo.
Elenchi pubblici e ricerca membri
La pagina di origine rimanda alla ricerca dei membri e agli elenchi di organizzazioni di autoregolamentazione riconosciute in fogli di calcolo e in formato PDF. Queste risorse aiutano gli utenti a verificare se un intermediario finanziario appartiene a un OAD riconosciuto e se un'organizzazione stessa è riconosciuta. La ricerca dei membri è un utile controllo dello stato, ma non sostituisce una valutazione giuridica completa del modello di business di un intermediario finanziario.
Documentazione di riconoscimento
I moduli per le modifiche e le dichiarazioni degli OAD fanno parte del quadro di riconoscimento. Le persone responsabili e i proprietari potrebbero dover rendere pubblici procedimenti pendenti o conclusi, partecipazioni qualificate in imprese del settore finanziario e altri mandati o rapporti di lavoro. Queste informative aiutano a identificare problemi di indipendenza, reputazione e conflitto di interessi.
Responsabilità continue
Gli SRO riconosciuti devono monitorare i membri secondo le norme antiriciclaggio. Le loro normative devono coprire l'ammissione, la classificazione del rischio, gli audit, le misure correttive, le sanzioni, la segnalazione e la formazione. Quando la legislazione o le aspettative di vigilanza cambiano, l'SRO deve aggiornare le proprie regole e applicarle in modo coerente ai membri.
Il coordinamento con l'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro e la conoscenza delle linee guida settoriali sono importanti perché la vigilanza antiriciclaggio spesso dipende dal riconoscimento tempestivo di attività sospette e da processi di segnalazione chiari.