La SFMA in breve

La SFMA protegge i creditori, gli investitori e gli assicurati e aiuta i mercati finanziari a funzionare correttamente. La sua tutela è collettiva: le rivendicazioni private restano di competenza dei tribunali.

Cosa vigila la SFMA

La SFMA vigila su banche, assicurazioni, società di intermediazione mobiliare, infrastrutture del mercato finanziario, istituti di gestione patrimoniale e altri fornitori regolamentati. Verifica se gli assoggettati soddisfano i requisiti legali, dispongono di un’organizzazione e di controlli adeguati e continuano a rispettare i loro compiti dopo l’autorizzazione.

Cosa può fare la SFMA

Se sussistono indizi concreti di violazione del diritto sui mercati finanziari, la SFMA può chiarire i fatti e ordinare misure per ripristinare la conformità. A seconda dei casi le misure possono comprendere restrizioni, modifiche organizzative, procedimenti esecutivi o revoca dell'autorizzazione.

Cosa non può fare la SFMA

La SFMA non rappresenta i singoli clienti nelle controversie private, non concede risarcimenti, non fa valere pretese contrattuali né si sostituisce alle autorità di perseguimento penale. I reclami individuali contro un fornitore di servizi finanziari devono essere perseguiti di norma tramite il fornitore stesso, un organo di mediazione, un arbitrato o i tribunali civili.

Perché i resoconti sono importanti

Le informazioni provenienti da clienti, investitori e assicurati possono aiutare la SFMA a riconoscere modelli di cattiva condotta. Anche laddove la SFMA non può divulgare l’esito dei controlli di vigilanza, rapporti ben documentati possono contribuire alla supervisione del mercato.