Ente di registrazione
I consulenti alla clientela di fornitori di servizi finanziari non sottoposti a vigilanza prudenziale potrebbero dover essere iscritti in un registro dei consulenti. Un organismo di registrazione gestisce il registro e controlla se i requisiti di accesso sono soddisfatti.
Il registro dei consulenti fa parte del quadro di condotta per i servizi finanziari. Supporta la trasparenza per i clienti identificando i consulenti che hanno soddisfatto le condizioni di registrazione stabilite dalla legge. Gli organismi di registrazione svolgono questa funzione ai sensi del quadro giuridico applicabile e devono operare in modo affidabile e indipendente.
Ruolo dell'organismo di registrazione
Un organismo di registrazione riceve le richieste dei consulenti alla clientela, controlla le informazioni richieste e registra i consulenti accettati nel registro. Può inoltre aggiornare le voci, rimuovere i consulenti laddove le condizioni non siano più soddisfatte e fornire accesso pubblico alle informazioni pertinenti del registro.
Requisiti per il riconoscimento
Un organismo che cerca di svolgere questo ruolo deve dimostrare una governance adeguata, risorse adeguate, processi solidi, indipendenza, sicurezza dei dati e regole chiare per l'ammissione e la rimozione. Deve essere in grado di applicare i criteri di registrazione in modo coerente e gestire le informazioni del registro in modo responsabile.
Registrazione del consulente
I consulenti alla clientela potrebbero dover dimostrare di conoscere le regole di condotta, qualifiche professionali adeguate, un'assicurazione sufficiente o una garanzia comparabile e, ove richiesto, l'affiliazione con un difensore civico. La prova esatta dipende dai requisiti legali applicabili al consulente e al fornitore.
Compiti continuativi
Gli organismi di registrazione devono mantenere aggiornati i propri processi e garantire che le informazioni del registro rimangano accurate. I consulenti e i fornitori dovrebbero notificare tempestivamente le modifiche in modo che il registro continui a riflettere la posizione normativa.
Cosa fa un organismo di registrazione
Un organismo di registrazione gestisce un registro dei consulenti alla clientela dei fornitori di servizi finanziari non soggetti a vigilanza prudenziale. Controlla se i consulenti soddisfano le condizioni di ammissione previste dalla legge, registra i consulenti accettati, mantiene aggiornate le iscrizioni e rende disponibili le informazioni pertinenti nel registro.
Il registro fa parte del quadro di condotta del Financial Services Act. È concepito per sostenere la trasparenza laddove un fornitore di servizi finanziari o un consulente è al di fuori della vigilanza prudenziale ma fornisce comunque servizi ai clienti. La registrazione è quindi legata alla tutela del cliente, non ad una piena licenza prudenziale.
Chi deve iscriversi
I consulenti alla clientela potrebbero dover registrarsi se lavorano per un fornitore di servizi finanziari svizzero non sottoposto a vigilanza prudenziale o per un fornitore estero non sottoposto a una vigilanza equivalente. L'obbligo specifico dipende dal fornitore, dal servizio, dalla categoria del cliente e dalle esenzioni legali disponibili.
L'iscrizione nel registro richiede generalmente la prova della conoscenza delle regole di condotta, della competenza professionale, di un'adeguata sicurezza finanziaria e dell'affiliazione con un difensore civico ove richiesto. I consulenti dovrebbero mantenere aggiornati i documenti di supporto perché i cambiamenti possono influire sulla loro capacità di rimanere registrati.
Supervisione e modifiche
Gli organismi di registrazione sono autorizzati e supervisionati dall'autorità. Devono mantenere l’indipendenza, le risorse, i processi affidabili e la qualità dei dati. Se la loro organizzazione, le persone responsabili, la proprietà o le regole operative cambiano, devono valutare se è necessaria la notifica o l'approvazione.
L'autorità pubblica elenchi di organismi di registrazione autorizzati in fogli di calcolo e in formato PDF. Questi elenchi consentono a consulenti, fornitori e clienti di verificare quali organismi sono autorizzati a gestire un registro.
Funzionamento del registro
Un organismo di registrazione dovrebbe disporre di procedure per ricevere domande, controllare la documentazione, rifiutare domande incomplete o non conformi, pubblicare voci nel registro e rimuovere consulenti che non soddisfano più le condizioni. Ha inoltre bisogno di processi di protezione dei dati, conservazione dei registri e gestione dei reclami perché le informazioni del registro possono influire sulla capacità di un consulente di fornire servizi.
I fornitori di servizi finanziari non dovrebbero considerare la registrazione dei consulenti come un sostituto dei propri controlli di conformità. Rimangono responsabili di garantire che i consulenti comprendano i prodotti e i servizi offerti, seguano le regole di condotta, divulghino le informazioni richieste e mantengano informato l'organismo di registrazione dei cambiamenti rilevanti.