Database per la valutazione dei requisiti di idoneità e onorabilità
I membri dell'alta dirigenza degli istituti vigilati sono soggetti a requisiti di corretta condotta commerciale ai sensi delle leggi sui mercati finanziari. La SFMA raccoglie i dati necessari per valutare il rispetto di questi requisiti.
- Ordinanza della SFMA sul trattamento dei dati
Le esigenze di corretta condotta aziendale mirano, oltre a garantire il rispetto della legislazione sui mercati finanziari da parte dell'alta direzione, a preservare la fiducia del pubblico negli assoggettati e la reputazione del settore finanziario. Per correttezza aziendale si intendono tutti i fattori caratteriali e professionali che consentono a un titolare di una carica di gestire correttamente un istituto assoggettato.
Banca dati per il monitoraggio della corretta condotta aziendale
L'attività di vigilanza della SFMA fornisce informazioni su persone la cui corretta condotta commerciale secondo i requisiti della legge sui mercati finanziari deve essere verificata qualora la persona assuma una posizione soggetta a tali requisiti. La SFMA gestisce una banca dati per valutare il rispetto dei requisiti di corretta condotta aziendale ai sensi della legge sui mercati finanziari. A tal fine la SFMA inserisce nella banca dati i dati necessari in caso di futura valutazione del rispetto della corretta condotta aziendale. Gestisce la banca dati in modo da garantire che solo le persone che soddisfano i requisiti di correttezza aziendale siano coinvolte nella gestione strategica o esecutiva degli istituti autorizzati o detengano partecipazioni qualificate negli stessi. La banca dati contiene le informazioni necessarie per valutare il rispetto dei requisiti di corretta condotta aziendale: informazioni per l'identificazione: cognome, nome, data di nascita, sesso, luogo di origine, nazionalità, lingua materna, indirizzo, indirizzo e-mail, numero di telefono, numero AVS; informazioni sull'istruzione e sulla professione: qualifiche, formazione continua, competenze, datore di lavoro con IDI e luogo di lavoro; informazioni riguardanti la situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa di un individuo; estratti dei registri commerciali, esecutivi, fallimentari e penali; relazioni, valutazioni e altri documenti emessi da revisori e terzi incaricati dalla SFMA; relazioni e decisioni degli organismi di vigilanza, di autoregolamentazione e di categoria; accuse penali e denunce penali avviate dalle autorità; decisioni giudiziarie, decreti e altri documenti ufficiali; informazioni sulle misure imposte in materia di diritto del lavoro, diritto amministrativo e diritto penale; rapporti sugli audit interni e sulle indagini degli assoggettati; un'ammissione scritta di cattiva condotta a un'autorità o una dichiarazione volontaria; documentazione relativa a una persona, se risulta che, nonostante vi siano indizi di una violazione della vigilanza, non può essere avviata alcuna procedura della SFMA contro tale persona perché fuggita; impegno scritto a non operare in un'area vigilata dalla SFMA né temporaneamente né permanentemente. La banca dati della SFMA si basa sull’articolo 23 cpv. 1 e 2 lett. d LFINMAS e ordinanza della CASF sull'elaborazione dei dati.
Informazione degli interessati sulle registrazioni nella banca dati
La SFMA informa per iscritto la persona interessata sulle prime registrazioni nella banca dati. Resta espressamente salvo l'articolo 20 della legge sulla protezione dei dati (LPD). In particolare, la SFMA può limitare, rinviare o rinunciare alla notifica dell'interessato se presuppongono i presupposti ai sensi dell'articolo 20 cpv. 3 LPD.
Rispetto delle norme di buona condotta negli affari
La SFMA esamina la condotta aziendale (idoneità e correttezza) di una persona che sta per assumere un ruolo specifico soggetto ai requisiti di corretta condotta aziendale. La SFMA raccomanda pertanto che una persona informata di una registrazione nel database si rivolga preventivamente alla SFMA se intende assumere un posto soggetto a questi requisiti o se si candida per un posto di questo tipo e non è sicuro che sia soggetto a questi requisiti. L’idoneità e l’onorabilità di una persona devono essere valutate nel contesto dei requisiti specifici e della funzione aziendale di una posizione presso una determinata azienda in quanto potrebbero essere idonei per un ruolo ma non per un altro. I requisiti differiscono, ad esempio, a seconda che il candidato sia membro della direzione o del consiglio d'amministrazione, amministratore delegato, amministratore di azienda o presidente del consiglio d'amministrazione. Occorre tenere conto anche dell'ambito e della natura della futura attività commerciale nonché delle dimensioni e della complessità dell'impresa in questione. Se vengono valutate l’idoneità e l’onorabilità di una persona, ciò può essere fatto mediante procedimenti di esecuzione. La SFMA può incaricare l'istituto assoggettato di rimuovere la persona dal posto in questione.