Uffici di rappresentanza di istituti finanziari con sede all'estero secondo la LIsFi
Gli uffici di rappresentanza di istituti finanziari con sede all'estero devono soddisfare condizioni specifiche prima che la SFMA conceda una licenza.
Un ufficio di rappresentanza viene generalmente utilizzato per rappresentare un istituto finanziario estero in Svizzera, mantenere contatti, fornire informazioni e supportare l'acquisizione di clienti senza svolgere l'intera attività regolamentata di una filiale svizzera. L'obbligo di autorizzazione aiuta a garantire che tali uffici siano trasparenti, adeguatamente controllati e collegati a un istituto estero vigilato.
Condizioni di autorizzazione
Il richiedente deve descrivere l'istituzione estera, l'ufficio di rappresentanza svizzero, le attività previste, il personale, le linee di riporto e i controlli. La SFMA valuta la vigilanza del paese d'origine dell'istituto straniero, la reputazione e le qualifiche delle persone responsabili e se l'ufficio rimarrà nell'ambito di attività consentito.
La domanda deve chiarire quali servizi sono forniti dall'istituzione straniera e quali attività sono svolte localmente in Svizzera. Se la presenza svizzera negozierà contratti, gestirà i beni dei clienti, fornirà servizi regolamentati o assumerà impegni vincolanti, un'altra categoria di autorizzazione potrebbe essere rilevante.
La SFMA valuta inoltre se l'istituto estero è soggetto a un'adeguata vigilanza all'estero e se è possibile una cooperazione con l'autorità straniera. L'ufficio di rappresentanza svizzero dovrebbe essere integrato nel quadro di controllo istituzionale pur essendo in grado di soddisfare i requisiti svizzeri.
Invio delle domande
Le domande devono includere documenti societari, descrizione del gruppo, prova dell'autorizzazione all'estero, informazioni sulla sede svizzera, regolamenti interni e persone che guideranno l'attività locale. I documenti dovrebbero distinguere chiaramente l'attività rappresentativa dalle attività che richiederebbero una diversa autorizzazione svizzera.
I candidati devono includere organigrammi, descrizioni delle mansioni, bozze di procedure locali, procure, accordi di esternalizzazione e spiegazioni su come verranno conservati i registri. Laddove i documenti siano rilasciati in un'altra lingua, potrebbero essere necessarie traduzioni certificate o affidabili per supportare la revisione.
Durata della procedura
La durata della procedura dipende dalla completezza della pratica e dalla complessità della struttura. Domande sulla vigilanza estera, sulla governance del gruppo o su modelli di business poco chiari possono estendere la revisione. I candidati devono pertanto preparare un file completo prima dell'invio.
Informazioni e moduli
I richiedenti devono utilizzare le linee guida e i moduli attuali messi a disposizione dall'autorità e devono contattare il team competente se l'attività pianificata solleva domande sulla categoria di licenza applicabile. Una volta autorizzati, gli uffici di rappresentanza devono tenere informata l'autorità delle modifiche sostanziali che riguardano la loro organizzazione, gestione, collegamento al gruppo o attività in Svizzera.
Distinzione tra banche estere
La pagina distingue gli uffici di rappresentanza degli istituti finanziari ai sensi della legge sugli istituti finanziari dagli uffici di rappresentanza delle banche estere, a cui si accede attraverso l'area di autorizzazione delle banche e delle società di intermediazione mobiliare. I richiedenti dovrebbero pertanto verificare la base giuridica prima di preparare un fascicolo. La stessa presenza svizzera può comportare un percorso autorizzativo diverso a seconda dell'istituzione straniera e delle attività previste localmente.
Moduli e dichiarazioni
Nella sezione Informazioni e moduli troverete un modulo per la richiesta di autorizzazione per uffici di rappresentanza di istituti finanziari esteri ai sensi della LIsFi, un modulo di professionalità e onorabilità per le persone responsabili nonché dichiarazioni su procedure pendenti o concluse, partecipazioni qualificate e altri mandati. Questi documenti consentono all'autorità di valutare la governance, la proprietà, la reputazione e i possibili conflitti.
La pagina di origine identifica anche l'indirizzo di contatto della gestione patrimoniale per domande sulla procedura. I candidati devono utilizzare tale percorso di contatto per questioni procedurali e devono preparare una domanda completa prima di inviarla tramite la piattaforma pertinente.
Aspettative procedurali
Il periodo di revisione dipende in larga misura dalla completezza del fascicolo e dalla chiarezza dell'istituzione straniera, della supervisione nazionale e delle attività locali. L’ambiguità sul fatto che l’ufficio svizzero sia meramente rappresentativo o svolga attività regolamentate può ritardare la procedura. I candidati devono quindi definire con precisione il perimetro locale, compresi il contatto con il cliente, il marketing, la negoziazione del contratto, le linee di riporto e la tenuta dei registri.