Selbstregulierungsorganisationen (SROs)

Finanzintermediäre, die der Geldwäschebekämpfungspflicht unterliegen, müssen möglicherweise einer anerkannten Selbstregulierungsorganisation beitreten. SROs helfen bei der Umsetzung und Überwachung der Einhaltung des Rahmenwerks zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Selbstregulierung dient im schweizerischen Anti-Geldwäscherei-System dazu, bestimmte Finanzintermediäre ausserhalb der direkten Aufsicht zu beaufsichtigen. Eine SRO legt Regeln für ihre Mitglieder fest, prüft deren Einhaltung, gibt Orientierung und ergreift Massnahmen, wenn Mitglieder ihre Pflichten verletzen.

Anerkennung als SRO

Eine Organisation, die eine Anerkennung anstrebt, muss nachweisen, dass sie über angemessene Regeln, eine unabhängige Leitung, angemessene Ressourcen, qualifiziertes Personal und wirksame Verfahren für die Zulassung, Überwachung, Untersuchung und Sanktionierung verfügt. Die SFMA beurteilt, ob die Organisation ihre Aufgabe zuverlässig und ohne Konflikte wahrnehmen kann, die die Aufsicht gefährden würden.

Anerkannte SROs müssen weiterhin die Anerkennungsbedingungen erfüllen. Sie müssen ihre Ordnungen aktualisieren, wenn sich die rechtlichen Rahmenbedingungen ändern, ihre Mitglieder konsequent überwachen und die Behörde über wesentliche Angelegenheiten informieren.

In der Anerkennungsakte sollte erläutert werden, wie die Organisation Risiken für Mitglieder identifiziert, Überprüfungen durchführt, verdächtige Fälle bearbeitet, Mitarbeiter schult und Sanktionsentscheidungen trifft. Es sollte auch zeigen, wie die Unabhängigkeit geschützt wird, wenn Mitglieder an der Leitung der Organisation beteiligt sind.

SRO-Reglement

SRO-Reglemente übersetzen gesetzliche Pflichten zur Bekämpfung der Geldwäscherei in praktische Regeln für die Mitglieder. Sie behandeln Themen wie Kundenidentifikation, Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten, risikobasierte Überwachung, Meldepflichten, Dokumentation und Schulung. Die Vorschriften müssen genehmigt und im Einklang mit dem Gesetz gehalten werden.

Die Aufsicht der Mitglieder sollte in einem angemessenen Verhältnis zu den Risiken stehen, die sich aus der Tätigkeit, dem Kundenstamm, der geografischen Lage und den Transaktionsmustern ergeben. Werden Mängel festgestellt, sollte die SRO Abhilfemaßnahmen anordnen, die Fertigstellung überwachen und gegebenenfalls Disziplinarmaßnahmen ergreifen. Schwerwiegende Angelegenheiten müssen möglicherweise auch den zuständigen Behörden gemeldet werden.

Mitgliedsprüfungen

Öffentliche SRO-Mitgliedersuchen helfen Benutzern zu überprüfen, ob ein Finanzintermediär einer anerkannten Organisation angehört. Ein Suchergebnis ersetzt keine rechtliche oder vertragliche Due Diligence, ist jedoch ein nützlicher Ausgangspunkt für die Bestätigung des Regulierungsstatus.

Öffentliche Listen und Mitgliedersuche

Die Quellseite verweist auf eine Mitgliedersuche und auf Listen anerkannter Selbstregulierungsorganisationen in Tabellen- und PDF-Form. Mithilfe dieser Ressourcen können Benutzer überprüfen, ob ein Finanzintermediär einer anerkannten SRO angehört und ob eine Organisation selbst anerkannt ist. Die Mitgliedersuche ist eine sinnvolle Statusprüfung, ersetzt jedoch nicht die umfassende rechtliche Beurteilung eines Finanzintermediär-Geschäftsmodells.

Anerkennungsdokumentation

Formulare für SRO-Änderungen und -Erklärungen sind Teil des Anerkennungsrahmens. Verantwortliche Personen und Eigentümer müssen ggf. anhängige oder abgeschlossene Verfahren, qualifizierte Beteiligungen an Unternehmen der Finanzbranche sowie sonstige Mandate oder Beschäftigungsverhältnisse offenlegen. Diese Offenlegungen helfen dabei, Unabhängigkeits-, Reputations- und Interessenkonflikte zu erkennen.

Laufende Verantwortlichkeiten

Anerkannte SROs müssen ihre Mitglieder gemäß den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche überwachen. Ihre Vorschriften müssen Zulassung, Risikoklassifizierung, Audits, Abhilfemaßnahmen, Sanktionen, Berichterstattung und Schulung umfassen. Wenn sich die Gesetzgebung oder die aufsichtsrechtlichen Erwartungen ändern, muss die SRO ihre Regeln aktualisieren und diese konsequent auf die Mitglieder anwenden.

Die Koordination mit der Meldestelle für Geldwäscherei Schweiz und die Kenntnis der Branchenleitlinien sind wichtig, da die Aufsicht zur Bekämpfung der Geldwäscherei häufig von der rechtzeitigen Erkennung verdächtiger Aktivitäten und klaren Meldeprozessen abhängt.