Une surveillance efficace crée un système financier stable
En sa qualité de surveillance, l'objectif principal de la SFMA est de garantir que les institutions qu'elle supervise sont - et restent - financièrement stables. Cela protège les créanciers, les investisseurs et les assurés, ainsi que le système financier. La SFMA adopte une approche de surveillance basée sur les risques. La bonne conduite des affaires au sein des institutions surveillées devient également de plus en plus importante dans le cadre de la surveillance.
La SFMA s'engage à remplir ses responsabilités de surveillance en assurant la protection des créanciers, des investisseurs et des assurés et en veillant à ce que les marchés financiers puissent continuer à fonctionner correctement. Dans ses activités de surveillance, la SFMA se concentre également sur l'identification des risques qui pourraient affecter des institutions individuelles ou l'ensemble du système financier.
Objectifs de la surveillance prudentielle
La surveillance prudentielle prospective de la SFMA poursuit trois objectifs principaux:
- Toutes les institutions surveillées doivent être financièrement stables et disposer de fonds propres suffisants pour supporter des pertes en cas de crise.
- Les principaux risques de marché doivent être identifiés afin qu'ils puissent être réduits autant que possible.
- Supervisé les institutions qui deviennent insolvables ou font faillite malgré ces efforts devraient quitter le marché de manière ordonnée sans causer de préjudice aux clients ou à l'économie.
La SFMA entreprend délibérément une surveillance plus intensive dans les domaines qui sont essentiels au bon fonctionnement du système financier. La législation sur les marchés financiers définit également l'intensité de la surveillance et les tâches de surveillance qui s'appliquent dans différents cas.
Les points sur lesquels la SFMA est vigilante
Plus précisément, la SFMA a pour mission de veiller à ce que les établissements surveillés respectent les lois, ordonnances et circulaires sur les marchés financiers. L'activité de surveillance continue de la SFMA vise principalement à s'assurer que les établissements surveillés
- détiennent des fonds propres suffisants
- ont des liquidités suffisantes
- ont une bonne politique de gestion des risques
- structurent leur organisation interne de manière appropriée et
- maintiennent des systèmes de contrôle harmonisés.
La SFMA surveille également en permanence le respect des réglementations en matière de blanchiment d'argent et d'autres règles de conduite des affaires.
Le rôle de la SFMA dans surveillance
Les informations relatives à ce sujet sont présentées dans la section suivante.
Ce que fait la SFMA
- La SFMA veille à ce que les institutions surveillées respectent les lois, ordonnances et circulaires des marchés financiers.
- La SFMA veille à ce que les institutions surveillées satisfassent en permanence aux conditions d'agrément.
- La SFMA effectue des contrôles de surveillance sur place.
- La SFMA supervise des aspects quantitatifs tels que les ressources en capital et la solvabilité, ainsi que des facteurs qualitatifs tels que la gouvernance d'entreprise et gestion des risques des institutions soumises à une surveillance prudentielle.
- La SFMA supervise les succursales d'établissements financiers étrangers.
- La SFMA contrôle le respect des exigences de diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
- La SFMA est l'autorité de surveillance pour la publicité des participations dans toutes les sociétés cotées.
- La SFMA supervise les offres publiques d'acquisition.
- La SFMA entretient des contacts réguliers avec les autorités de surveillance étrangères.
- La SFMA coopère avec d'autres autorités, tant au niveau national qu'international, et répond à leurs demandes d'assistance.
- La SFMA supervise les gestionnaires de portefeuille et les trustees via un organisme de surveillance.
- La SFMA est chargée d'agréer l'organisme d'enregistrement des conseillers à la clientèle tel que défini dans la LSFin et l'organisme de révision des prospectus.
Ce que la SFMA ne fait pas
- La SFMA n'exerce pas de surveillance prudentielle (complète) permanente des distributeurs de fonds.
- La SFMA ne surveille pas les fonds de pension.
- La SFMA n'exerce pas de surveillance permanente des intermédiaires d'assurance.
- La SFMA ne surveille pas les assureurs maladie obligatoires.