Licence : un gage de qualité
Forte de ses pouvoirs officiels, la SFMA autorise et autorise toutes les entreprises qui souhaitent opérer dans le secteur financier réglementé. Tous les types de licences délivrées par la SFMA n'impliquent pas le même degré de supervision.
La SFMA autorise et autorise l'exploitation d'entreprises dans les secteurs réglementés. L'agrément est un outil de contrôle préventif par lequel le législateur définit le niveau de qualité requis que la SFMA doit appliquer de manière égale à tous les acteurs des marchés financiers. Chaque titulaire de licence doit satisfaire en permanence aux conditions de licence sous peine de voir sa licence révoquée.
Les licences diffèrent d'un cas à l'autre
La SFMA délivre différents types de licences. De nombreuses entreprises sont soumises à une surveillance prudentielle intensive après leur agrément, tandis que d'autres se voient simplement accorder un enregistrement ponctuel par la SFMA pour une activité qui n'est pas ensuite contrôlée par la SFMA. Lorsqu'ils prennent des décisions d'investissement, les clients des marchés financiers doivent tenir compte du type d'agrément délivré à une institution et de l'intensité de la surveillance à laquelle elle est soumise.
Le rôle de la SFMA en matière d'agrément
Les informations relatives à ce sujet sont présentées dans la section suivante.
Ce que fait la SFMA :
- La SFMA autorise les banques, les institutions financières et les compagnies d'assurance, qui sont ensuite soumises à une surveillance prudentielle permanente.
- La SFMA autorise les sociétés de gestion de fonds, les banques dépositaires, les gestionnaires de fortune de placements collectifs de capitaux (fonds) et les représentants de placements collectifs de capitaux (fonds) étrangers, qui sont ensuite soumis à une surveillance prudentielle permanente.
- La SFMA autorise les placements collectifs de capitaux (fonds) suisses.
- La SFMA autorise les placements collectifs de capitaux (fonds) étrangers qui sont distribués en Suisse ou depuis la Suisse à des investisseurs non qualifiés.
- La SFMA autorise les infrastructures des marchés financiers telles que les bourses, les contreparties centrales et les titres centraux. dépositaires.
- La SFMA reconnaît les organismes d'autorégulation qui contrôlent le respect par les gestionnaires d'actifs de la réglementation en matière de blanchiment d'argent.
- La SFMA supervise les gestionnaires de portefeuille et les fiduciaires avec le soutien d'un organisme de surveillance.
- La SFMA autorise les organismes de surveillance.
- La SFMA fournit l'autorisation nécessaire aux organismes d'enregistrement qui gèrent le registre des conseillers.
Ce que la SFMA ne fait pas faire :
- La SFMA n'autorise ni ne supervise les conseillers en investissement.
- La SFMA n'autorise ni ne supervise les fonds de pension.