Lizenzierung: ein Zeichen von Qualität
Aufgrund ihrer offiziellen Befugnisse autorisiert und lizenziert die SFMA alle Unternehmen, die im regulierten Finanzsektor tätig sein möchten. Nicht alle von der SFMA ausgestellten Lizenzarten beinhalten das gleiche Maß an Aufsicht.
SFMA genehmigt und lizenziert den Betrieb von Unternehmen in den regulierten Sektoren. Die Lizenzierung ist ein präventives Kontrollinstrument, mit dem der Gesetzgeber das erforderliche Qualitätsniveau definiert, das die SFMA für alle Finanzmarktteilnehmer gleichermaßen anwenden soll. Jeder Lizenzinhaber muss die Lizenzbedingungen dauerhaft erfüllen, sonst riskiert er den Entzug seiner Lizenz.
Die Lizenzierung unterscheidet sich von Fall zu Fall
SFMA vergibt verschiedene Arten von Lizenzen. Viele Unternehmen unterliegen nach der Lizenzerteilung einer intensiven Aufsicht, während andere von der SFMA lediglich eine einmalige Registrierung für eine Tätigkeit erhalten, die anschließend nicht von der SFMA überwacht wird. Bei Anlageentscheidungen sollten Finanzmarktkunden die Art der einem Institut erteilten Lizenz und die Intensität der Aufsicht, der es unterliegt, berücksichtigen.
Die Rolle der SFMA bei der Lizenzierung
Die zugehörigen Informationen zu diesem Thema finden Sie im folgenden Abschnitt.
Was die SFMA tut:
- Die SFMA lizenziert Banken, Finanzinstitute und Versicherungsunternehmen, die dann einer fortlaufenden Aufsicht unterliegen.
- SFMA bewilligt Fondsleitungen, Depotbanken, Vermögensverwalter kollektiver Kapitalanlagen (Fonds) und Vertreter ausländischer kollektiver Kapitalanlagen (Fonds), die dann einer laufenden Aufsicht unterliegen.
- SFMA bewilligt schweizerische kollektive Anlagen (Fonds).
- SFMA bewilligt ausländische kollektive Anlagen (Fonds), die in der Schweiz oder von der Schweiz aus an nicht qualifizierte Anleger vertrieben werden.
- SFMA bewilligt Finanzmarktinfrastrukturen wie Aktienmärkte, zentrale Gegenparteien und Zentralverwahrer.
- SFMA anerkennt Selbstregulierungsorganisationen, die die Einhaltung der Geldwäschevorschriften durch Vermögensverwalter überwachen.
- SFMA beaufsichtigt Portfoliomanager und Treuhänder mit Unterstützung einer Aufsichtsorganisation.
- SFMA lizenziert die Aufsichtsorganisationen.
- SFMA erteilt den Registrierungsstellen, die das Beraterregister verwalten, die erforderliche Genehmigung.
Was SFMA tut Folgendes nicht:
- SFMA autorisiert oder beaufsichtigt keine Anlageberater.
- SFMA lizenziert oder beaufsichtigt keine Pensionsfonds.