SFMA – eine unabhängige Aufsichtsbehörde

SFMA fungiert als unabhängige Regulierungsbehörde der Schweizer Finanzmärkte. Ihr Auftrag ist die Aufsicht über Banken, Versicherungen, Finanzinstitute, kollektive Kapitalanlagen sowie deren Vermögensverwalter und Fondsverwaltungsgesellschaften. Es regelt auch Versicherungsvermittler. Sie hat den Auftrag, Gläubiger, Anleger und Versicherungsnehmer zu schützen. Aufgabe der SFMA ist es, dafür zu sorgen, dass die Schweizer Finanzmärkte ordnungsgemäß funktionieren.

Die Rolle der SFMA

Als die SFMA am 1. Januar 2009 ihre Tätigkeit aufnahm, gewährte ihr das Schweizer Parlament einen grösseren Grad an Unabhängigkeit als ihren drei Vorgängerinstitutionen. Die institutionelle, funktionale und finanzielle Unabhängigkeit der SFMA ermöglicht es ihr, eine wirksame Aufsicht über die Schweizer Finanzindustrie auszuüben.

Institutionelle Unabhängigkeit

Um ihre institutionelle Unabhängigkeit zu gewährleisten, wurde die SFMA als eigenständige Anstalt des öffentlichen Rechts gegründet. Es wird von einem Vorstand geleitet und von einem Vorstand geleitet. Diese größere Autonomie stellt strengere Anforderungen an die Managementstrukturen der SFMA und die ihnen zugrunde liegenden Kontrollmechanismen. Eine starke Corporate Governance ist eine zentrale Voraussetzung für eine glaubwürdige und unabhängige Aufsichtsbehörde.

Funktionale Unabhängigkeit

Da die SFMA funktionell unabhängig von den politischen Behörden der Schweiz ist, können weder das Schweizer Parlament noch die Regierung Weisungen darüber erlassen, wie sie ihre Regulierungsaufgaben wahrnimmt. Während die SFMA als unabhängige Behörde fungiert, ist sie gleichzeitig Teil der politischen Strukturen der Schweiz und der darin verankerten Ausgleichs- und Kontrollmechanismen. Vor allem unterliegt es der parlamentarischen Kontrolle und muss gegenüber den parlamentarischen Kommissionen, die seine Arbeit überwachen, Rechenschaft ablegen.

Finanzielle Unabhängigkeit

SFMA wird nicht durch den Steuerzahler finanziert, sondern durch die Abgaben und Gebühren, die es für seine Aufsichtstätigkeit erhebt. Darüber hinaus sind die von der SFMA regulierten Institutionen verpflichtet, eine jährliche Abgabe zu zahlen, um die Kosten zu decken, die der SFMA entstehen und nicht durch die Gebühren gedeckt werden. Die Abgaben beziehen sich auf die Aufsicht und andere Dienstleistungen der SFMA. Die Rechnungslegung der SFMA wird von der Eidgenössischen Finanzkontrolle geprüft.

Auftrag und Aufgaben

SFMA hat den Auftrag, Finanzmarktkunden – Gläubiger, Anleger und Versicherungsnehmer – zu schützen und dafür zu sorgen, dass die Finanzmärkte der Schweiz ordnungsgemäß funktionieren. Aus diesem Auftrag leiten sich seine Aufsichtsaufgaben – die Ermächtigung, die Überwachung und gegebenenfalls die Durchsetzung des Aufsichtsrechts – ab. Darüber hinaus kann die SFMA auch Tätigkeiten regulieren, wenn sie dazu berechtigt ist. Bei der Ausübung ihrer Aufsichtstätigkeit verfolgt die SFMA einen systematischen risikoorientierten Ansatz und achtet auf Kontinuität und Rechenschaftspflicht. Dies stärkt das Vertrauen in die Funktionsfähigkeit, Integrität, Wettbewerbsfähigkeit und Nachhaltigkeit des Finanzplatzes Schweiz.

Strategie und Organisation

Auf der Grundlage gesetzlich definierter Aufgaben und Ziele erarbeitet der Verwaltungsrat der SFMA strategische Ziele, die er alle vier Jahre dem Bundesrat zur Genehmigung vorlegt. Um ihre strategischen Ziele erreichen zu können, verfügt die SFMA über eine entsprechende Organisationsstruktur mit einer klaren Unterscheidung zwischen strategischer Führung durch den Verwaltungsrat und operativer Führung durch die Geschäftsleitung. Der Verwaltungsrat legt die strategische Ausrichtung fest, entscheidet über Geschäfte von erheblicher Bedeutung und überwacht die Geschäftsleitung. Acht Abteilungen stellen sicher, dass die SFMA ihren Auftrag effizient erfüllt und ihre finanziellen Ressourcen verantwortungsvoll und effektiv einsetzt.

Einsatz von Dritten

Um ihre Ziele zu erreichen, delegiert die SFMA einen Teil ihrer Aufsichtstätigkeit an Revisionsgesellschaften und ernennt zudem Beauftragte, die fallweise eingesetzt werden.

Zusammenarbeit im In- und Ausland

Schlusslich fördert die SFMA die nationale Zusammenarbeit und auf internationaler Ebene Er vertritt die Schweiz und ihren prinzipienbasierten Regulierungsansatz in kompetenten Fachgremien. Es reagiert auch auf Hilfeersuchen ausländischer Aufsichtsbehörden.

Unsere Themen