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La SFMA publie des lignes directrices sur les risques liés aux produits dans la gestion de portefeuilles individuels
La SFMA a publié des lignes directrices sur les modèles de risques récurrents liés aux produits utilisés dans les cas d'escalade de gestion de portefeuille individuelle.
La SFMA a publié de nouvelles directives expliquant les modèles de risque qu'elle constate de plus en plus lorsque les produits sont utilisés dans la gestion de portefeuille individuel. Le guide rappelle aux établissements les règles qui s'appliquent lorsqu'ils utilisent des produits dans ce contexte.
Au cours de l'année écoulée, le nombre de dossiers impliquant des gestionnaires de portefeuille au sens de l'art. 17 LEFin et qui ont été transmis à la SFMA en raison de déficiences a augmenté. Certains de ces cas ont entraîné des pertes importantes pour les clients et ont également nécessité des ressources de surveillance importantes.
L'analyse de la SFMA a identifié des modèles de risque récurrents. Les orientations mettent donc l’accent sur l’identification précoce des risques, une gouvernance solide et une application cohérente et axée sur le client des règles de conduite par les établissements surveillés.
Les institutions qui utilisent des produits dans la gestion de portefeuilles individuels doivent veiller à ce que leurs processus identifient les risques avant qu'ils ne se cristallisent, à ce que les responsabilités en matière de gouvernance soient claires et à ce que les intérêts des clients restent centraux tout au long du processus de conseil et de gestion.