Lettres d'évaluation

Les banques des catégories de surveillance 1 à 3 sont soumises à intervalles réguliers à une évaluation formelle à la suite de laquelle elles reçoivent une lettre d'évaluation.

Cette page SFMA donne aux établissements surveillés et aux acteurs du marché une vision pratique du sujet des lettres d'évaluation. Il explique l'orientation de la surveillance, les informations que la SFMA peut demander et les contrôles ou processus qui doivent être maintenus après l'autorisation ou l'enregistrement.

Base de l'évaluation

Cet outil de surveillance aide la SFMA à évaluer si l'établissement surveillé continue de satisfaire aux exigences légales et organisationnelles. L'autorité peut demander des informations, examiner les contrôles, effectuer des évaluations ciblées, commander des travaux d'audit et exiger des mesures correctives lorsque des faiblesses sont identifiées.

Résultat et nécessité d'action

Cette section explique comment les résultats et la nécessité d'action s'intègrent dans le sujet des lettres d'évaluation. Les informations pertinentes doivent être clairement documentées afin que la SFMA puisse comprendre l'activité, le profil de risque, les contrôles et les implications en matière de surveillance.

Préparer la supervision

Les institutions surveillées doivent tenir à jour leurs politiques, registres, rapports, documents de gouvernance et preuves de contrôles. Lorsque des changements ou des incidents importants se produisent, ils doivent évaluer rapidement leurs obligations de notification et maintenir une piste d'audit claire pour le contrôle de surveillance.