Instruments de contrôle bancaire
La SFMA utilise directement divers instruments dans le cadre de sa surveillance prudentielle des banques et des maisons de titres. Son approche est axée sur les risques et tient compte de la situation au cas par cas.
La SFMA utilise une série d'instruments de surveillance pour garantir que les établissements surveillés respectent à tout moment les conditions d'autorisation fixées dans les lois, ordonnances et circulaires applicables. Les instruments qu'elle utilise directement sont les suivants:
- contrôles de surveillance sur place
- lettres d'évaluation
- tests de résistance
- lettre de réprimande
La SFMA applique ces instruments de manière orientée vers les risques, en tenant compte de la situation lorsque des événements extraordinaires surviennent. En principe, l’intensité de la surveillance dépend de la catégorie de surveillance de l’établissement, mais la SFMA se réserve le droit de suivre au cas par cas les indications d’événements extraordinaires. Un autre instrument utilisé est celui des audits réglementaires menés par des cabinets d’audit externes qui étendent la portée de la SFMA. Les institutions mandatent les cabinets d'audit qui effectuent les audits conformément aux exigences fixées par la SFMA.