Strumenti di vigilanza bancaria
La SFMA utilizza direttamente diversi strumenti nella sua vigilanza prudenziale su banche e società di intermediazione mobiliare. Il suo approccio è orientato al rischio e tiene conto della situazione caso per caso.
La SFMA impiega diversi strumenti di vigilanza per garantire che gli assoggettati rispettino in ogni momento le condizioni di autorizzazione stabilite nelle leggi, ordinanze e circolari applicabili. Gli strumenti utilizzati includono direttamente i seguenti:
- verifiche prudenziali in loco
- lettere di valutazione
- stress test
- lettere di rimprovero
La SFMA applica questi strumenti in modo orientato al rischio, tenendo conto della situazione quando si verificano eventi straordinari. In linea di principio, l’intensità della vigilanza dipende dalla categoria di vigilanza dell’istituto, ma la SFMA si riserva il diritto di dare seguito caso per caso a segnalazioni di eventi straordinari. Un altro strumento utilizzato sono gli audit normativi condotti da società di revisione esterne che estendono la portata della SFMA. Le istituzioni incaricano le società di revisione di effettuare le revisioni in linea con i requisiti stabiliti dalla SFMA.