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La SFMA aggiunge indicazioni sull'analisi del rischio di riciclaggio di denaro
La SFMA ha rivisto numerose analisi sui rischi di riciclaggio di denaro e ha aggiunto osservazioni alla Guida 05/2023 per le banche e gli istituti LIsFi.
La SFMA ha nuovamente valutato un’ampia gamma di analisi del rischio di riciclaggio di denaro e ha integrato la Guida 05/2023 con ulteriori osservazioni per le banche e gli istituti LIsFi. La revisione ha riconosciuto i progressi, mostrando anche dove le istituzioni possono rendere l’analisi più efficace.
Dopo la pubblicazione della Guidance 05/2023, la SFMA ha ricontrollato le analisi dei rischi selezionate di oltre 30 banche ispezionate nella primavera del 2023 e ha esaminato le analisi di altre banche e istituti LIsFi. Le banche hanno migliorato il modo in cui definiscono la tolleranza al rischio e strutturano l’analisi del rischio. Alcuni istituti LIsFi applicavano già per analogia parti delle precedenti linee guida.
I principi metodologici per la preparazione delle analisi dei rischi sono rilevanti anche per questi istituti, sebbene il livello di dettaglio richiesto possa differire perché la loro esposizione al rischio è generalmente inferiore.
La SFMA ha riscontrato ancora aree che necessitano di miglioramenti. Alcuni istituti non hanno escluso chiaramente paesi, gruppi di clienti, servizi o prodotti specifici, oppure le esclusioni non si adattavano abbastanza al modello di business. In altri casi, i principi metodologici non sono stati applicati in modo coerente al momento della preparazione dell’analisi dei rischi.
L’analisi del rischio di riciclaggio di denaro è uno strumento di gestione centrale. Definisce la tolleranza al rischio, stabilisce orientamenti vincolanti per il quadro antiriciclaggio e aiuta a garantire che le risorse, i processi e i controlli siano allineati ai rischi e agli obblighi legali dell'istituto.