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Entra in vigore l'ordinanza di liquidazione della SFMA per MBaer Merchant Bank AG
MBaer Merchant Bank AG ha ritirato il suo ricorso, rendendo effettivo il ritiro della licenza e l'ordine di liquidazione della SFMA dopo gravi accertamenti in materia di antiriciclaggio e gestione del rischio.
L'ordine di liquidazione della SFMA per MBaer Merchant Bank AG è ora efficace dopo che la banca ha ritirato il suo ricorso. Nell'ambito di un procedimento esecutivo concluso tre settimane prima, la SFMA aveva ritirato la licenza della banca dopo aver constatato che la sua struttura antiriciclaggio era inadeguata e consentiva ai clienti di eludere il congelamento ufficiale dei beni.
La SFMA ha individuato carenze gravi e sistematiche nella due diligence antiriciclaggio, nell’organizzazione amministrativa e nella gestione del rischio. Le carenze riguardavano soprattutto i clienti legati a sanzioni svizzere o internazionali. La banca ha consentito ai clienti di aggirare il congelamento ufficiale dei beni.
Il procedimento era pendente davanti al Tribunale amministrativo federale dopo che la banca ha presentato ricorso. Il ricorso ha avuto effetto sospensivo e ha impedito alla SFMA di comunicare ed eseguire la liquidazione. Ritirato il ricorso, trovano ora applicazione le ordinanze della SFMA. La SFMA ha nominato liquidatori il prof. Daniel Staehelin e il dott. Lukas Bopp della Kellerhals Carrard KIG Basel.
Il giorno precedente la US Financial Crimes Enforcement Network aveva raccomandato misure ai sensi della Sezione 311 della legge USA PATRIOT e aveva classificato la MBaer Merchant Bank AG come istituto finanziario a rischio primario di riciclaggio di denaro. La misura proposta dagli Stati Uniti è oggetto di consultazione pubblica.
Gravi violazioni del diritto di vigilanza
La SFMA ha avviato un procedimento di esecuzione nel 2024 e ha nominato un agente investigativo dopo aver esaminato i gruppi di clienti collegati a sanzioni o procedimenti penali legati alla Russia. Dall'indagine è emerso che l'80% dei rapporti d'affari comportava rischi maggiori e che, più recentemente, il 98% dei fondi ricevuti proveniva da clienti ad alto rischio.
La banca ha ripetutamente ignorato le raccomandazioni di compliance senza ragioni comprensibili, non ha indagato adeguatamente sui rapporti d'affari e sulle transazioni e in alcuni casi non ha adempiuto agli obblighi di comunicazione LRD o ha denunciato troppo tardi. Ha inoltre eseguito transazioni per clienti inseriti in elenchi di sanzioni o i cui fondi sono stati congelati dalle autorità penali nazionali. Esistono indicazioni concrete secondo cui la banca ha aiutato attivamente i clienti a eludere il congelamento ufficiale dei beni.
La SFMA ha constatato che la banca non disponeva di sufficienti misure antiriciclaggio e di un’organizzazione adeguata per monitorare i rischi. Il suo comportamento e la sua organizzazione hanno esposto la banca e la piazza finanziaria svizzera a rischi sproporzionati e hanno violato le norme antiriciclaggio, i requisiti organizzativi e di gestione del rischio e gli standard di corretta condotta aziendale.
La SFMA ha ritenuto il caso estremamente grave. I requisiti per una corretta condotta e organizzazione aziendale non erano più soddisfatti e, date le circostanze, le carenze sistematiche non potevano essere corrette. La SFMA ha inoltre avviato quattro procedimenti contro persone che potrebbero essersi rese responsabili di violazioni del diritto in materia di vigilanza.
MBaer Merchant Bank AG è una banca con sede a Zurigo attiva nel settore dei servizi bancari per clienti privati e transazioni. Alla fine del 2025 deteneva patrimoni della clientela per 4,9 miliardi di franchi, intratteneva quasi 700 rapporti con la clientela e contava più di 60 collaboratori.