I compiti principali della SFMA
La SFMA ha il compito di rilasciare autorizzazioni, vigilare sui titolari delle licenze e, se necessario, far rispettare il diritto di vigilanza, sia in relazione a istituti vigilati che a società e individui non autorizzati. La SFMA emana anche proprie prescrizioni, ove autorizzata.
- Legge sulla vigilanza dei mercati finanziari
- Legge sulle banche (BA)
- Legge sui contratti assicurativi (ICA)
- Legge sulla vigilanza delle assicurazioni (ISA)
- Legge sui servizi finanziari (LSerFi)
- Legge sull'infrastruttura del mercato finanziario (LinMIA)
- Legge sugli istituti finanziari (LIsFi)
- Legge sugli investimenti collettivi (LICol)
- Legge sul riciclaggio di denaro (LRD)
Il quadro entro il quale agisce la LSF è stabilito dal legislatore. La base giuridica della sua attività è la legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, approvata dal Parlamento svizzero il 22 giugno 2007 ed entrata in vigore dal 1° gennaio 2009 dal Consiglio federale.
Applicazione della legislazione sui mercati finanziari
La SFMA funge da autorità di sorveglianza su banche, società di intermediazione mobiliare, assicurazioni, infrastrutture del mercato finanziario, prodotti e istituti di investimento collettivo, organismi secondo la legge sui servizi finanziari e la legge sugli istituti finanziari, nonché sulle assicurazioni. intermediari. Nello specifico ha il compito di far rispettare le seguenti leggi sui mercati finanziari: la legge sulle banche (LBCR) nel settore bancario, la legge sul contratto d'assicurazione (LCA) e la legge sulla sorveglianza delle assicurazioni (LSA) nel settore assicurativo, la legge sull'infrastruttura finanziaria (LinMI) nel settore del commercio di borsa, la legge sugli istituti finanziari (LInFi) per gli istituti finanziari, la legge sui servizi finanziari (LSerFi) per i fornitori di servizi finanziari, la legge sugli investimenti collettivi (LICol) nel settore dei fondi e la legge Legge sul riciclaggio di denaro (RDC) nell’ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro. La SFMA applica questi atti attraverso lo svolgimento delle sue attività principali: autorizzazione, supervisione, applicazione e regolamentazione.
Autorizzazione e supervisione
SFMA autorizza e rilascia licenze alle aziende di quei settori che rientrano nel suo mandato. È quindi un guardiano del mercato finanziario regolamentato. Nell'esercizio della sua attività di vigilanza la SFMA si assicura poi che i titolari dell'autorizzazione rispettino i requisiti stabiliti dal diritto di vigilanza. Tutti gli istituti vigilati devono soddisfare in ogni momento le condizioni di autorizzazione. La SFMA è anche responsabile della lotta al riciclaggio di denaro.
Applicazione
Se ha indizi di violazioni del diritto di vigilanza, la SFMA agisce e impone misure per ripristinare il rispetto della legge. Se necessario, avvia procedure amministrative formali, le cosiddette procedure di esecuzione. Le decisioni della SFMA sono impugnabili e possono quindi essere sottoposte a controllo giurisdizionale. Se necessario, la SFMA conduce anche procedure di ristrutturazione e fallimento e risponde a richieste di aiuto da parte di autorità di vigilanza estere.
Vigilanza sul mercato
Dal 1° maggio 2013 l'ambito di competenza della SFMA si estende oltre il settore finanziario vigilato. Nell'ambito delle sue attività generali di vigilanza del mercato, la SFMA è tenuta a intervenire contro gli abusi di mercato, in particolare in relazione all'insider trading e alla manipolazione del mercato.
Regolamento
La SFMA è un'autorità di vigilanza il cui compito principale è verificare il rispetto delle leggi e delle ordinanze del Parlamento e del Consiglio federale. La SFMA emana prescrizioni sotto forma di ordinanze e circolari laddove è autorizzata a farlo.