Évaluation des demandes d’autorisation

La SFMA évalue les demandes des personnes physiques et morales quant à savoir si les activités commerciales spécifiques envisagées nécessitent une autorisation en tant que banque ou maison de titres en vertu du droit des marchés financiers et sont donc soumises à une surveillance.

Cette page de la SFMA donne aux demandeurs et aux établissements surveillés une vue pratique de l'évaluation des demandes d'autorisation. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Orientation réglementaire

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée à l'évaluation des demandes d'autorisation dans le domaine des banques et des sociétés de titres. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Obligations continues

Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent garder la soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.