Exigences en matière de licence et d'autorisation

Certaines modifications concernant l'agrément accordé à une banque, une maison de titres ou une succursale d'une banque ou d'une maison de titres étrangère sont soumises à des exigences préalables en matière de licence ou d'autorisation.

Cette page SFMA donne aux candidats et aux institutions surveillées une vue pratique du sujet des exigences en matière de licences et d'autorisation. Il explique quand une licence, une approbation, une notification ou un enregistrement peut être nécessaire, quelles informations doivent être préparées et quels changements peuvent nécessiter un contact avec l'autorité.

Orientation réglementaire

L'examen se concentre sur la question de savoir si le demandeur est organisé d'une manière adaptée aux exigences en matière de licences et d'autorisations dans le domaine des modifications des licences pour les banques et les sociétés de titres. La SFMA examinera normalement la gouvernance, les ressources financières, les personnes responsables, les contrôles des risques, les dispositions de conformité, l'auditabilité, l'externalisation et si l'activité prévue peut être réalisée sans créer de risques évitables pour les clients, les investisseurs, les assurés ou l'intégrité du marché.

Obligations continues

Les changements importants doivent être évalués avant leur mise en œuvre. Les changements de propriété, de direction, d’organisation, d’activité commerciale, de documents, d’externalisation, de modèles de risque ou la décision d’arrêter une activité autorisée peuvent nécessiter une approbation ou une notification préalable. Les candidats et les titulaires de licence doivent maintenir la base d'autorisation alignée sur leur modèle opérationnel réel.

Préparer un dossier complet

Les candidats doivent garder la soumission concise mais complète: décrire l'activité, la structure juridique, les personnes responsables, le cadre de contrôle, les ressources financières, les documents pertinents et tout élément transfrontalier. Lorsque l'incertitude demeure, le problème doit être souligné dès le début plutôt que de laisser émerger pendant l'examen.