Business plan/modifiche al business plan

Il piano aziendale di ciascuna compagnia assicurativa deve essere approvato dalla SFMA. Anche le modifiche a un piano aziendale richiedono l'approvazione.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica del piano aziendale/delle modifiche all'argomento del piano aziendale. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, approvazione, notifica o registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Licenze per la prima volta

Questa sezione spiega in che modo le licenze per la prima volta influiscono sul piano aziendale/modifiche all'autorizzazione del piano aziendale o all'argomento di registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo da consentire alla SFMA di comprendere la base giuridica, le responsabilità operative e le implicazioni in materia di vigilanza.

Modifiche ai piani aziendali

Le modifiche sostanziali dovrebbero essere valutate prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari delle licenze dovrebbero mantenere la base di autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Moduli del piano aziendale

Le domande devono essere presentate con i moduli, le dichiarazioni e i documenti giustificativi attuali richiesti per l'attività. Un fascicolo completo di solito abbrevia la revisione perché l'autorità può valutare il modello di business, le persone responsabili, la posizione finanziaria, le regole interne e la base giuridica senza ripetute domande di follow-up.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.