Transazioni soggette ad autorizzazione

Oltre al business plan approvato, esistono diverse tipologie di transazioni che necessitano di autorizzazione. Queste includono fusioni, scissioni e trasformazioni di compagnie assicurative e trasferimenti di portafogli assicurativi.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica delle transazioni soggette ad autorizzazione. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, approvazione, notifica o registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Fusioni, scissioni e trasformazioni

Le modifiche sostanziali dovrebbero essere valutate prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari delle licenze dovrebbero mantenere la base di autorizzazione in linea con il loro modello operativo effettivo.

Trasferimento di portafogli assicurativi

Le revisioni specifiche dell'assicurazione considerano le classi di assicurazione, la protezione degli assicurati, il piano aziendale, la solvibilità, le riserve tecniche, la riassicurazione, gli accordi di distribuzione e la capacità di gestire sinistri e contratti in modo affidabile.

Partecipazioni

Questa sezione spiega come le partecipazioni influiscono sulle transazioni che richiedono l'autorizzazione o l'argomento di registrazione. I fatti rilevanti dovrebbero essere documentati in modo da consentire alla SFMA di comprendere la base giuridica, le responsabilità operative e le implicazioni di vigilanza.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.