Registrazione degli intermediari riassicurativi non vincolati ai sensi dell'articolo 20 segg. degli standard minimi

Questo modulo è destinato agli intermediari di riassicurazione non vincolati. Se siete intermediari non vincolati che non si occupano esclusivamente di riassicurazione, registratevi sulla piattaforma di rilevazione e richiesta (EHP).

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli assoggettati una visione pratica della registrazione per gli intermediari riassicurativi non vincolati ai sensi dell'articolo 20 e segg. del tema degli standard minimi. Spiega quando può essere necessaria un'autorizzazione, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere predisposte e per quali modifiche potrebbe essere necessario contattare l'autorità.

Focus normativo

L'esame si concentra sulla verifica se il richiedente è organizzato in modo tale da consentire la registrazione per gli intermediari di riassicurazione non vincolati ai sensi dell'articolo 20 e segg. degli standard minimi nell’ambito degli intermediari assicurativi. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

I compiti in corso

I cambiamenti sostanziali dovrebbero essere valutati prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza dovrebbero mantenere la base dell'autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti dovrebbero mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.