Simposio sull'intermediazione assicurativa

SFMA fornisce informazioni su argomenti specialistici, presenta nuovi progetti ed esigenze e favorisce lo scambio di idee ed esperienze. Un'occasione in questo senso sono i simposi per gli intermediari assicurativi.

Questa pagina della SFMA offre ai richiedenti e agli assoggettati una visione pratica del simposio sul tema dell'intermediazione assicurativa. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Focus normativo

L'esame si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adatto al simposio sull'intermediazione assicurativa nell'area degli intermediari assicurativi. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

I compiti in corso

I cambiamenti sostanziali dovrebbero essere valutati prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza dovrebbero mantenere la base dell'autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti dovrebbero mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.