Il mercato finanziario è regolato da leggi e ordinanze.
I poteri legali della SFMA di vigilanza su banche, assicurazioni, infrastrutture del mercato finanziario, istituti finanziari e investimenti collettivi di capitale derivano dalla base giuridica della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari, dalle leggi sui mercati finanziari e dalle ordinanze di esecuzione.
La SFMA agisce sulla base delle disposizioni legali stabilite dal diritto dei mercati finanziari. Le prescrizioni della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari pongono le basi giuridiche su cui è stata creata la SFMA. La regolamentazione dei mercati finanziari è disciplinata inoltre dalle seguenti leggi:
- Legge sulle banche per le banche
- Legge sulla sorveglianza delle assicurazioni e legge sul contratto d'assicurazione per le assicurazioni
- Legge sui servizi finanziari per i fornitori di servizi finanziari e i consulenti alla clientela
- Legge sull'infrastruttura del mercato finanziario per le infrastrutture del mercato finanziario
- Legge sugli istituti finanziari per gli istituti finanziari
- Ordinanza sugli organismi di vigilanza sugli organismi di vigilanza
- Collettiva Legge sugli investimenti per i fondi
- Legge sul riciclaggio di denaro per tutti gli operatori del mercato finanziario
- Legge sulle obbligazioni ipotecarie per le obbligazioni ipotecarie.
Le disposizioni legali sono dettagliate anche nelle ordinanze del Consiglio federale e nelle ordinanze della SFMA.