Der Finanzmarkt unterliegt Gesetzen und Verordnungen.

Die gesetzlichen Befugnisse der SFMA zur Aufsicht über Banken, Versicherungen, Finanzmarktinfrastrukturen, Finanzinstitute und kollektive Kapitalanlagen ergeben sich aus den Rechtsgrundlagen des Finanzmarktaufsichtsgesetzes, der Finanzmarktgesetze und Ausführungsverordnungen.

Die SFMA ergreift Maßnahmen auf der Grundlage der gesetzlichen Bestimmungen des Finanzmarktrechts. Die im Finanzmarktaufsichtsgesetz festgelegten Regelungen bilden die rechtlichen Grundlagen für die Gründung der SFMA. Darüber hinaus regeln folgende Gesetze die Finanzmarktregulierung:

• Bankwesengesetz für Banken
• Versicherungsaufsichtsgesetz und Versicherungsvertragsgesetz für Versicherungen
• Finanzdienstleistungsgesetz für Finanzdienstleister und Kundenberater
• Finanzmarktinfrastrukturgesetz für Finanzmarktinfrastrukturen
• Finanzinstitutsgesetz für Finanzinstitute
• Aufsichtsorganisationen-Verordnung für Aufsichtsorganisationen
• Kollektive Kapitalanlage Schemes-Gesetz für Fonds
• Geldwäschereigesetz für alle Finanzmarktteilnehmer
• Pfandbriefgesetz für Pfandbriefe.

Gesetzliche Bestimmungen sind auch in Verordnungen des Bundesrates und Verordnungen der SFMA konkretisiert.