Revisioni di vigilanza in loco
SFMA può effettuare revisioni di vigilanza in loco come parte delle sue attività di vigilanza. Lo decide sulla base dei rischi generali del mercato finanziario o di eventi specifici. Le revisioni di vigilanza in loco forniscono importanti spunti per la supervisione e, se necessario, danno luogo a ulteriori misure.
Le revisioni di vigilanza in loco sono controlli relativi all'argomento. Si svolgono nell'ambito della vigilanza prudenziale e consentono alla SFMA di farsi una propria impressione di una divisione aziendale, di un dipartimento o di una funzione del rispettivo istituto vigilato. I confronti incrociati tra i singoli istituti consentono inoltre alla SFMA di ottenere una migliore panoramica del mercato.
Strumento di supervisione diretta
Le revisioni prudenziali in loco sono uno strumento utilizzato per la supervisione diretta. A seconda della situazione, le attività di vigilanza diretta vengono svolte dalle competenti autorità di vigilanza o da specialisti della SFMA presso la sede dell’istituto vigilato, motivo per cui si chiamano controlli prudenziali in loco. Articolo 24 par. 1 della legge sulla vigilanza dei mercati finanziari fornisce il quadro giuridico per queste attività.
La frequenza dipende dall'intensità della vigilanza
Il numero di controlli prudenziali in loco effettuati ogni anno è diverso per ciascun istituto e dipende dall'intensità della vigilanza richiesta. Ciò dipende a sua volta dalla categoria di vigilanza della SFMA a cui è assegnato ciascun istituto e dal profilo di rischio della SFMA per ciascun istituto vigilato. Di norma, le revisioni di vigilanza in loco vengono eseguite come parte della pianificazione annuale. Tuttavia, a causa di eventi specifici possono essere effettuati ulteriori controlli prudenziali non programmati. La durata di una revisione di vigilanza in loco può variare da pochi giorni a qualche settimana, se è necessaria una valutazione più approfondita della situazione.