Aufsichtsüberprüfungen vor Ort
SFMA kann im Rahmen ihrer Aufsichtstätigkeit Aufsichtsprüfungen vor Ort durchführen. Er entscheidet darüber aufgrund allgemeiner Finanzmarktrisiken oder spezifischer Ereignisse. Vor-Ort-Betreuungsprüfungen liefern wichtige Erkenntnisse für die Betreuung und leiten ggf. weitere Maßnahmen ab.
Betreuungsprüfungen vor Ort sind themenbezogene Kontrollen. Sie erfolgen im Rahmen der prudenziellen Aufsicht und ermöglichen der SFMA, sich ein eigenes Bild von einem Geschäftsbereich, einer Abteilung oder einer Funktion des jeweils beaufsichtigten Instituts zu machen. Durch Quervergleiche zwischen einzelnen Instituten erhält die SFMA zudem einen besseren Überblick über den Markt.
Direktes Aufsichtsinstrument
Vor-Ort-Aufsichtsprüfungen sind ein Instrument zur direkten Aufsicht. Direkte Aufsichtstätigkeiten werden je nach Situation durch die zuständigen SFMA-Aufseher oder Spezialisten in den Räumlichkeiten des beaufsichtigten Instituts durchgeführt, weshalb von Vor-Ort-Aufsichtsprüfungen gesprochen wird. Artikel 24 Abs. 1 des Finanzmarktaufsichtsgesetzes gibt den rechtlichen Rahmen für diese Tätigkeiten vor.
Häufigkeit richtet sich nach der Intensität der Aufsicht
Die Anzahl der jährlich durchgeführten Vor-Ort-Überprüfungen ist bei jedem Institut unterschiedlich und hängt von der Intensität der erforderlichen Aufsicht ab. Dies wird wiederum durch die SFMA-Aufsichtskategorie, der jedes Institut zugeordnet ist, und das SFMA-Risikoprofil jedes beaufsichtigten Instituts bestimmt. Im Rahmen der jährlichen Planung werden in der Regel Vor-Ort-Prüfungen durchgeführt. Aufgrund besonderer Ereignisse kann es jedoch auch zu außerplanmäßigen aufsichtlichen Überprüfungen kommen. Die Dauer einer Vor-Ort-Prüfung kann einige Tage bis hin zu einigen Wochen betragen, wenn eine tiefergehende Beurteilung der Situation erforderlich ist.