Revoca dell'autorizzazione, liquidazione e fallimento

La SFMA può revocare la propria autorizzazione a persone fisiche e giuridiche che non soddisfano più i requisiti di autorizzazione o che hanno commesso gravi violazioni del diritto di vigilanza. La legge richiede che alcuni titolari di licenza vengano liquidati quando ciò accade. La SFMA applica queste regole anche ai partecipanti al mercato finanziario che operano senza la necessaria autorizzazione.

Se la SFMA revoca l'autorizzazione concessa, l'attività soggetta ad autorizzazione non potrà più essere svolta. La SFMA non è tenuta ad emettere un avvertimento formale prima di revocare la propria autorizzazione, dopodiché le attività da essa coperte devono essere interrotte. Il suo comportamento deve tuttavia essere sempre proporzionato.

Se la SFMA revoca l'autorizzazione secondo l'articolo 33 e seguenti LBCR a causa di insolvenza o constata in una procedura di liquidazione legale che una società è sovraindebitata, apre una procedura di fallimento nei confronti della società e nomina un liquidatore.

Partecipanti al mercato finanziario non autorizzati

Per i partecipanti al mercato finanziario non autorizzati si applicano eventualmente le disposizioni legali sulla revoca dell'autorizzazione (art. 37 cpv. 3). FINMAS). Le aziende che poi non soddisfano i requisiti di autorizzazione vengono liquidate. A seconda della situazione finanziaria dell’azienda, ciò può avvenire secondo il Codice delle obbligazioni svizzero o mediante liquidazione del fallimento. Se esiste un indebitamento eccessivo della società o un altro motivo di fallimento (civile), dal 1° gennaio 2023 l'apertura della procedura di fallimento e la liquidazione sono di competenza dei tribunali civili (art. 173b cpv. 2 SchKG). La SFMA resta responsabile della liquidazione prudenziale di un partecipante al mercato finanziario non autorizzato come misura per ripristinare il rispetto della legge. Se più imprese sono coinvolte nella stessa attività non autorizzata, ai fini del diritto di vigilanza possono essere trattate come un gruppo, a seconda del grado di interconnessione tra personale, finanze e organizzazione. In questi casi le disposizioni sulla revoca dell'autorizzazione si applicano a tutte le società.

Informazioni per i creditori

La SFMA pubblica avvisi sulle liquidazioni legali che conduce e controlla su base continuativa. Le informazioni relative alle procedure di fallimento ai sensi del diritto civile o di esecuzione nei confronti di partecipanti al mercato finanziario non autorizzati sono regolate dalle disposizioni legali pertinenti, in particolare dalla legge sull'esecuzione e sul fallimento.