Entzug der Zulassung, Liquidation und Konkurs

Die SFMA kann natürlichen und juristischen Personen die Zulassung entziehen, wenn sie die Zulassungsvoraussetzungen nicht mehr erfüllen oder schwerwiegende Verstöße gegen das Aufsichtsrecht begangen haben. Das Gesetz schreibt vor, dass bestimmte Lizenzinhaber in diesem Fall liquidiert werden müssen. Die SFMA wendet diese Regeln auch auf Finanzmarktteilnehmer an, die ohne die erforderliche Bewilligung tätig sind.

Wenn die SFMA die erteilte Bewilligung entzieht, kann die bewilligungspflichtige Tätigkeit nicht mehr ausgeübt werden. Die SFMA muss vor dem Entzug ihrer Zulassung keine förmliche Warnung aussprechen, nach der die von ihr abgedeckten Tätigkeiten eingestellt werden müssen. Ihr Vorgehen muss jedoch stets verhältnismäßig sein.

Entzieht die SFMA die Bewilligung nach Art. 33 ff BankG wegen Zahlungsunfähigkeit oder stellt sie in einem ordentlichen Liquidationsverfahren eine Überschuldung eines Unternehmens fest, eröffnet sie über das Unternehmen das Konkursverfahren und bestellt einen Liquidator.

Unzulässige Finanzmarktteilnehmer

Für nicht zugelassene Finanzmarktteilnehmer gelten die gesetzlichen Bestimmungen zum Entzug der Bewilligung (soweit zutreffend) (Art. 37 Abs. 3). FINMASA). Unternehmen, die dann die Zulassungsvoraussetzungen nicht erfüllen, werden liquidiert. Abhängig von der finanziellen Situation des Unternehmens kann dies nach dem Schweizerischen Obligationenrecht oder durch Konkursliquidation erfolgen. Sofern eine Überschuldung des Unternehmens oder ein anderer (zivilrechtlicher) Insolvenzgrund vorliegt, fallen die Eröffnung des Insolvenzverfahrens und die Liquidation seit dem 1. Januar 2023 in die Zuständigkeit der Zivilgerichte (Art. 173b Abs. 2 SchKG). Die SFMA bleibt für die aufsichtsrechtliche Liquidation eines nicht autorisierten Finanzmarktteilnehmers als Maßnahme zur Wiederherstellung der Rechtskonformität verantwortlich. Waren mehrere Unternehmen an der gleichen unerlaubten Tätigkeit beteiligt, können sie im Sinne des Aufsichtsrechts als eine Gruppe behandelt werden, je nachdem, wie stark ihre Mitarbeiter, Finanzen und Organisationen miteinander verknüpft sind. Die Bestimmungen zum Widerruf der Genehmigung gelten in solchen Fällen für alle Unternehmen.

Informationen für Gläubiger

Die SFMA veröffentlicht laufend Mitteilungen über gesetzliche Liquidationen, die sie durchführt und überwacht. Informationen zu zivilrechtlichen oder betreibungsrechtlichen Insolvenzverfahren für nicht autorisierte Finanzmarktteilnehmer richten sich nach den einschlägigen Rechtsvorschriften, insbesondere dem Schuldbetreibungs- und Insolvenzgesetz.