Obblighi di autorizzazione per le banche

Le banche devono soddisfare una serie di requisiti di licenza per ottenere l'autorizzazione dalla SFMA.

Questa pagina della SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica dei requisiti di autorizzazione per l'argomento bancario. Spiega quando può essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere il contatto con l'autorità.

Requisiti di licenza

L'esame si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo tale da soddisfare i requisiti di autorizzazione per le banche nell'ambito della prima autorizzazione di banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere eseguita senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Durata del processo

Le domande devono essere presentate con i moduli, le dichiarazioni e i documenti giustificativi attuali richiesti per l'attività. Un dossier completo di solito abbrevia la verifica perché l'autorità può valutare il modello aziendale, le persone responsabili, la situazione finanziaria, le regole interne e la base giuridica senza ripetute domande successive.

Contatto per domande sul processo di autorizzazione

La verifica si concentra sul fatto se il richiedente è organizzato in modo tale da soddisfare i requisiti di autorizzazione per le banche nell'ambito della prima autorizzazione per banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere eseguita senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Informazioni e modelli

Le domande devono essere presentate con i moduli, le dichiarazioni e i documenti giustificativi attuali richiesti per l'attività. Un fascicolo completo di solito abbrevia la revisione perché l'autorità può valutare il modello di business, le persone responsabili, la posizione finanziaria, le regole interne e la base giuridica senza ripetute domande di follow-up.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.