Uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere

Gli uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere devono soddisfare una serie di requisiti di licenza per ottenere l'autorizzazione dalla SFMA.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica dell'argomento degli uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere. Spiega quando può essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere un contatto con l'autorità.

Definizione di banca estera

Le strutture transfrontaliere richiedono particolare attenzione. La domanda deve spiegare l'istituzione o il prodotto estero, l'attività svizzera, la vigilanza del paese d'origine, ove pertinente, gli accordi di cooperazione e il modo in cui sono protetti i clienti o i partecipanti al mercato in Svizzera.

Definizione di società di intermediazione mobiliare estera

Le strutture transfrontaliere richiedono particolare attenzione. La domanda deve spiegare l'istituto o il prodotto estero, l'attività svizzera, la vigilanza del paese d'origine, ove pertinente, gli accordi di cooperazione e il modo in cui sono protetti i clienti o i partecipanti al mercato in Svizzera.

Requisiti di licenza

La verifica si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adatto agli uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere nell'ambito della prima licenza di banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli dei rischi, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Durata del processo di licenza

L'esame si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adeguato per uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere nell'area della prima licenza per banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli dei rischi, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Contatto per domande sul processo di licenza

La verifica si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adeguato per uffici di rappresentanza di banche e società di intermediazione mobiliare estere nell'area Prima licenza di banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere eseguita senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Informazioni e modelli

Le domande devono essere presentate con i moduli, le dichiarazioni e i documenti giustificativi attuali richiesti per l'attività. Un fascicolo completo di solito abbrevia la revisione perché l'autorità può valutare il modello di business, le persone responsabili, la posizione finanziaria, le regole interne e la base giuridica senza ripetute domande di follow-up.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.