Requisiti di licenza per il controllo straniero

Le banche e le società di intermediazione mobiliare controllate dalla Svizzera necessitano di una licenza aggiuntiva quando una partecipazione di controllo viene trasferita a proprietà straniera, così come le banche controllate dall'estero quando si verificano cambiamenti significativi nel loro controllo estero.

Questa pagina SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica dei requisiti di licenza per la questione del controllo estero. Spiega quando potrebbe essere necessaria una licenza, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere preparate e quali modifiche potrebbero richiedere un contatto con l'autorità.

Cosa significa "controllo estero"?

Le strutture transfrontaliere necessitano di particolare attenzione. La domanda deve spiegare l'istituzione o il prodotto estero, l'attività svizzera, la vigilanza del paese d'origine, ove pertinente, gli accordi di cooperazione e il modo in cui sono protetti i clienti o i partecipanti al mercato in Svizzera.

Condizioni per una licenza aggiuntiva

La verifica si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adeguato ai requisiti di licenza per il controllo estero nell'area dei requisiti di licenza e autorizzazione. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Cambiamenti nel controllo estero

I cambiamenti sostanziali dovrebbero essere valutati prima dell'implementazione. I cambiamenti nella proprietà, nella gestione, nell'organizzazione, nell'attività commerciale, nei documenti, nell'esternalizzazione, nei modelli di rischio o la decisione di interrompere un'attività autorizzata possono richiedere un'approvazione o una notifica preventiva. I richiedenti e i titolari della licenza dovrebbero mantenere la base di autorizzazione allineata al loro modello operativo effettivo.

Valutazione di ulteriori progetti di licenza

La revisione si concentra sul fatto che il richiedente sia organizzato in modo adeguato ai requisiti di licenza per il controllo straniero all'interno dell'area dei requisiti di licenza e autorizzazione. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli dei rischi, gli accordi di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Preparare un file completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.