Gruppi e conglomerati finanziari

I gruppi finanziari e i conglomerati finanziari non necessitano di autorizzazione in quanto tali, ma la SFMA può assoggettarli a vigilanza.

Questa pagina della SFMA offre ai richiedenti e agli istituti vigilati una visione pratica del tema dei gruppi e conglomerati finanziari. Spiega quando può essere necessaria un'autorizzazione, un'approvazione, una notifica o una registrazione, quali informazioni dovrebbero essere predisposte e per quali modifiche potrebbe essere necessario contattare l'autorità.

Requisiti per la vigilanza consolidata

L'esame si concentra sulla verifica se il richiedente è organizzato in modo adeguato per gruppi e conglomerati finanziari nell'ambito della prima autorizzazione di banche e società di intermediazione mobiliare. La SFMA esaminerà normalmente la governance, le risorse finanziarie, le persone responsabili, i controlli del rischio, le disposizioni di conformità, la verificabilità, l'esternalizzazione e se l'attività pianificata può essere svolta senza creare rischi evitabili per clienti, investitori, assicurati o integrità del mercato.

Ambito della vigilanza consolidata

Dopo l'autorizzazione o la registrazione, i compiti in corso rimangono importanti. La persona o organizzazione supervisionata deve monitorare la conformità, fornire le relazioni richieste, notificare le modifiche rilevanti e conservare una documentazione sufficiente per dimostrare che gli obblighi statutari continuano a essere rispettati.

Preparare un fascicolo completo

I richiedenti devono mantenere la presentazione concisa ma completa: descrivere l'attività, la struttura giuridica, le persone responsabili, il quadro di controllo, le risorse finanziarie, i documenti pertinenti ed eventuali elementi transfrontalieri. Laddove permanga incertezza, il problema dovrebbe essere evidenziato tempestivamente anziché lasciato emergere durante la revisione.