Abgabe der Lizenz und Ende der Aufsicht

Ein von der SFMA beaufsichtigtes Versicherungsunternehmen kann sich für den Verzicht auf seine Lizenz entscheiden. Sie bleibt jedoch so lange der Aufsicht unterstellt, bis sie alle aufsichtsrechtlichen Pflichten erfüllt hat.

Auf dieser SFMA-Seite erhalten Antragsteller und beaufsichtigte Institutionen einen praktischen Einblick in das Thema Konzessionsabgabe und Aufsichtsende. Darin wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Meldung oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und bei welchen Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

Abwicklungsplan

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich der Abwicklungsplan auf die Übergabe der Lizenz und das Ende der Aufsichtsgenehmigung oder Registrierung auswirkt. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die rechtlichen Grundlagen, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Keine neuen Versicherungsverträge

Versicherungsspezifische Überprüfungen berücksichtigen die Versicherungszweige, den Schutz der Versicherungsnehmer, den Geschäftsplan, die Zahlungsfähigkeit, die technischen Rückstellungen, die Rückversicherung, die Vertriebsvereinbarungen und die Fähigkeit, Ansprüche und Verträge zuverlässig zu verwalten.

Die Aufsicht endet erst, wenn alle Verpflichtungen erfüllt sind.

Wesentliche Änderungen sollten erfolgen vor der Umsetzung beurteilt werden. Änderungen in Bezug auf Eigentümerschaft, Management, Organisation, Geschäftstätigkeit, Dokumente, Auslagerung, Risikomodelle oder die Entscheidung, eine lizenzierte Aktivität einzustellen, können eine vorherige Genehmigung oder Benachrichtigung erfordern. Antragsteller und Lizenzinhaber sollten die Genehmigungsgrundlage an ihr tatsächliches Betriebsmodell anpassen.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die Rechtsstruktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.