Ermittlungen zu unerlaubten Aktivitäten

Wenn klare Anhaltspunkte für den Verdacht einer unbefugten Tätigkeit vorliegen, leitet die SFMA Untersuchungen ein, um den Sachverhalt aufzuklären.

Wenn die SFMA Informationen erhält, die eindeutige Anhaltspunkte für den Verdacht einer unbefugten Tätigkeit liefern, leitet sie informelle Ermittlungen ein, um den Sachverhalt zu klären und zu entscheiden, ob ein Vollstreckungsverfahren erforderlich ist.

Informationspflicht nicht autorisierter Anbieter

Das wichtigste Instrument der SFMA zur Aufklärung des Sachverhalts ist die Informationspflicht gemäß Artikel 29 FINMASA. Dies gilt nach Ansicht des Bundesgerichtshofs gleichermaßen für zugelassene Anbieter und solche, deren Genehmigungsbedürftigkeit noch nicht nachgewiesen ist. Anbieter, die ohne die erforderliche Genehmigung tätig werden können, müssen daher vollständig und wahrheitsgemäß auf Auskunftsanfragen der SFMA antworten. Ist dies nicht der Fall und wird die SFMA dadurch an der Sachverhaltsermittlung gehindert, warnt die SFMA zunächst das Unternehmen, bevor sie ihre Angaben in der Warnliste veröffentlicht. Ein weiteres wichtiges Instrument zur Informationsbeschaffung ist die nationale und internationale Zusammenarbeit. Liegt gleichzeitig ein Strafverfahren gegen den Anbieter oder die verantwortlichen Personen in der Schweiz vor, stimmt die SFMA ihre Ermittlungen nach Möglichkeit mit den zuständigen Strafverfolgungsbehörden ab.

An den Einzelfall angepasstes Vorgehen

Das weitere Vorgehen kann von Fall zu Fall erheblich variieren. Wenn sich herausstellt, dass der Anbieter und sein Geschäftsmodell legitim sind, das Geld der Anleger nicht in Gefahr ist und der Anbieter kooperativ ist, kann die beste Vorgehensweise darin bestehen, den Anbieter anzuweisen, die Einhaltung der Gesetze wiederherzustellen, indem er eigene Maßnahmen ergreift, beispielsweise sein Geschäftsmodell oder seine Werbung ändert oder bei der SFMA eine Genehmigung beantragt. In schwerwiegenden Fällen unerlaubter Aktivitäten, die ein anhaltendes Risiko für Anleger darstellen, leitet die SFMA ein Vollstreckungsverfahren ein. Ergeben die Ermittlungen oder Vollstreckungsverfahren der SFMA einen begründeten Verdacht auf eine Straftat, erstattet sie zusätzlich Strafanzeige bei der zuständigen Strafverfolgungsbehörde.