Satzungs- und Reglementsänderungen

Änderungen der Satzung oder der Gesellschaftsverträge von Banken und Wertpapierfirmen sowie ihrer wesentlichen Vorschriften müssen von der SFMA genehmigt werden. Zweigniederlassungen ausländischer Banken und Wertpapierfirmen müssen lediglich ihre Reglemente genehmigen lassen.

Diese SFMA-Seite gibt Antragstellern und beaufsichtigten Instituten einen praktischen Einblick in das Thema Statuten- und Reglementsänderungen. Darin wird erläutert, wann eine Lizenz, Genehmigung, Meldung oder Registrierung erforderlich sein kann, welche Informationen vorbereitet werden sollten und bei welchen Änderungen möglicherweise eine Kontaktaufnahme mit der Behörde erforderlich ist.

Entscheidender wesentlicher Inhalt

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich der wesentliche Inhalt auf die Änderungen der Satzung und der Vorschriften zum Autorisierungs- oder Registrierungsthema auswirkt. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die rechtlichen Grundlagen, betrieblichen Verantwortlichkeiten und aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Änderungsverfahren

Wesentliche Änderungen sollten vor der Umsetzung beurteilt werden. Änderungen in Bezug auf Eigentümerschaft, Management, Organisation, Geschäftstätigkeit, Dokumente, Auslagerung, Risikomodelle oder die Entscheidung, eine lizenzierte Aktivität einzustellen, können eine vorherige Genehmigung oder Benachrichtigung erfordern. Antragsteller und Lizenzinhaber sollten dafür sorgen, dass die Autorisierungsgrundlage an ihrem tatsächlichen Betriebsmodell ausgerichtet ist.

Überprüfung durch die SFMA

In diesem Abschnitt wird erläutert, wie sich die Überprüfung durch die SFMA auf Änderungen an der Satzung und den Vorschriften zum Autorisierungs- oder Registrierungsthema auswirkt. Die relevanten Fakten sollten so dokumentiert werden, dass die SFMA die Rechtsgrundlage, die operativen Verantwortlichkeiten und die aufsichtsrechtlichen Auswirkungen nachvollziehen kann.

Vorbereitung einer vollständigen Akte

Antragsteller sollten die Einreichung prägnant, aber vollständig halten: Beschreiben Sie die Tätigkeit, die rechtliche Struktur, die verantwortlichen Personen, den Kontrollrahmen, die finanziellen Ressourcen, relevante Dokumente und alle grenzüberschreitenden Elemente. Wenn weiterhin Unsicherheit besteht, sollte das Problem frühzeitig hervorgehoben werden und nicht erst während der Überprüfung aufgedeckt werden.