Dossier « trop gros pour échouer »
Les institutions financières d'importance systémique peuvent mettre en péril des économies entières en cas de faillite désordonnée et sont donc considérées comme « trop grandes pour faire faillite » (TBTF). Le législateur suisse a promulgué des règles spéciales pour le redressement et la résolution de ces institutions en réponse à la crise financière de 2007/2008. Suite au rachat de CS par l'UBS, le Conseil fédéral reconnaît qu'il doit revoir ces règles et modifier la législation bancaire. La SFMA a élaboré des fiches d'information sur les questions les plus importantes.
Un vaste ensemble de mesures est prévu pour mettre en œuvre les conclusions du rapport du Conseil fédéral sur la stabilité bancaire et du rapport de la commission d'enquête du Parlement, apporter des améliorations cruciales à la réglementation bancaire existante et accorder à la SFMA de nouveaux outils et pouvoirs. La SFMA a réalisé des fiches explicatives sur des thèmes précis. En outre, il rend compte chaque année des progrès accomplis dans sa planification du redressement et de la résolution.
Rapport FSAP 2025 du Fonds monétaire international
Le Fonds monétaire international (FMI) publie tous les cinq ans les résultats de son programme d'évaluation du secteur financier (FSAP) sur les secteurs financiers d'importance systémique mondiale. La SFMA salue en principe le rapport 2025 sur la place financière suisse.
Fiches d'information : Modifications de la réglementation bancaire suite à l'OPA d'urgence CS
La SFMA a pour mandat légal de protéger les clients des marchés financiers et le bon fonctionnement des marchés financiers. La SFMA réclame depuis 2021 de nouveaux outils et pouvoirs plus étendus, ainsi que des améliorations clés de la réglementation bancaire, pour lui permettre de remplir sans équivoque son mandat statutaire. Un grand nombre de ces exigences ont été reprises dans le rapport TBTF du Conseil fédéral, dans le rapport final de la Commission d'enquête du Parlement sur la reprise d'urgence de CS (rapport PInC) et dans le document de paramètres récemment publié par le Conseil fédéral sur la révision de la législation bancaire.
Rapport de résolution 2023
La SFMA évalue régulièrement les plans de redressement et de résolution des établissements financiers suisses d'importance systémique et l'a encore fait début 2023 pour le Période de référence 2022. Le rapport de résolution ne tient pas compte des événements ultérieurs, notamment de la fusion de l'UBS et du Crédit Suisse. Dans l’ensemble, les travaux de planification ont encore progressé. Les grandes banques Credit Suisse et UBS ont encore développé leur résolvabilité. Le plan d'urgence de Raiffeisen a été jugé pour la première fois prêt à être mis en œuvre, tandis que PostFinance doit adopter une nouvelle stratégie de recapitalisation en cas d'urgence.
Rapport de résolution 2022
La SFMA a approuvé pour la première fois les plans de redressement des infrastructures des marchés financiers d'importance systémique SIX x-clear et SIX SIS, sous certaines conditions. Entre-temps, les deux grandes banques suisses Credit Suisse et UBS ont encore progressé vers la résolvabilité mondiale. Les plans d'urgence des banques d'importance systémique suisse PostFinance, Raiffeisen et Banque Cantonale de Zurich ne sont pas encore prêtes à être mises en œuvre, car elles n'ont pas encore entièrement satisfait aux exigences de fonds propres.
Rapport de résolution 2021
La SFMA a noté de nouveaux progrès dans son évaluation annuelle de la planification du redressement et de la résolution des institutions financières suisses d'importance systémique. Les banques d’importance systémique suisse (PostFinance, Raiffeisen et Banque Cantonale de Zurich) disposent pour la première fois de stratégies de résolution crédibles. Les deux grandes banques (Crédit Suisse et UBS) ont encore amélioré leur résolvabilité globale.
Resolution Report 2020
La SFMA a publié pour la première fois en 2020 un rapport complet sur la planification du redressement et de la résolution des établissements financiers suisses d'importance systémique.