In sintesi: vigilanza intensiva contro il riciclaggio di denaro (2018)

L'obiettivo strategico della SFMA è quello di avere un'influenza positiva a lungo termine sulla condotta delle istituzioni nella prevenzione del riciclaggio di denaro. Pertanto compie sforzi concertati nei settori della supervisione e dell'applicazione della legge per prevenire il riciclaggio di denaro.

Controlli in loco volti a prevenire il riciclaggio di denaro

Ogni anno, la SFMA esegue più di 30 controlli in loco sulla questione della prevenzione del riciclaggio di denaro. Queste revisioni in loco comprendono revisioni di vigilanza più lunghe e incarichi più brevi e selettivi, noti anche come "immersioni profonde".

Indagini e procedimenti di applicazione della legge

Una parte importante delle attività di applicazione della legge della SFMA riguarda la questione della lotta al riciclaggio di denaro. Se la SFMA ha motivo di ritenere che vi sia stata una violazione del diritto di vigilanza, può condurre un’indagine esecutiva. Se la SFMA ritiene che sia stata violata la legge in materia di vigilanza e non vi sia altra possibilità di ripristinare la normalità, deve avviare una procedura di enforcement.

Accuse penali per violazione della LRD

In caso di violazioni penali della legge in materia di vigilanza (in particolare violazione degli obblighi di comunicazione ai sensi dell'art. 9 LRD o attività svolte senza la necessaria autorizzazione), la SFMA sporge denuncia.

Progressi nella lotta contro il denaro riciclaggio

Negli ultimi anni gli intermediari finanziari svizzeri hanno individuato un numero crescente di clienti sospetti che hanno segnalato a MROS. Anche gli intermediari finanziari hanno potuto segnalare un numero maggiore di clienti grazie ai propri processi di monitoraggio delle transazioni (fonte dei dati seguenti: MROS). La normativa prevede che gli intermediari finanziari abbiano un certo margine per strutturare i propri sistemi di monitoraggio delle transazioni; tuttavia, questi devono essere efficaci.

(Dal rapporto annuale 2018)

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